الفوركس أو العملة الرقمية؛ أيهما أفضل؟

إذا كنت مهتمًا بالفوركس أو العملة الرقمية، فأنت بحاجة إلى معرفة الفرق بين الاثنين. في عالم التداول، يعتبر الفوركس والعملة الرقمية السبيل للاستثمار وكسب المال، ولكن عليك أن تعرف بالضبط ما الذي تستثمر فيه. تابع معنا هذا المقال واقرأ كل شيء عن الفرق بين الفوركس والعملة الرقمية أدناه.

يعد سوق الفوركس أحد أكبر الأسواق المالية في العالم، والاستثمار في العملات الأجنبية موجود منذ فترة طويلة. مع تقدم التكنولوجيا وتغير وصول الأشخاص إلى الأسواق عبر الإنترنت، بدأ المزيد من المتداولين في الاستثمار في الفوركس.

من ناحية أخرى، فإن العملات الرقمية لها تاريخ أقل وتمكنت من تحقيق حجم كبير من السيولة خلال هذه الفترة. فيما يلي، سنقارن بين الفوركس والعملة الرقمية (المعاملة وليس الاستثمار) بالتفصيل.

تعريف الفوركس والعملة الرقمية

في هذا المقال، لا نحاول أن نذكر الجوانب الفنية لهذين السوقين وتعريف مصطلحات معقدة، بل نحاول شرح كل شيء ببساطة قدر الإمكان. إذا كنت تخطط للتعرف على هذين السوقين بشكل احترافي، فيمكنك قراءة صفحاتنا التدريبية الخاصة بالفوركس والعملات الرقمية.

الفوركس يعني النقد الأجنبي، وهو اختصار لعبارة Foreign Exchange. سوق مالي يسمح لك بشراء وبيع أزواج العملات الدولية. في الأساس، هو سوق يتم فيه تحويل عملة واحدة إلى عملة أخرى. عند التداول في الفوركس، فإنك تقوم بشراء وبيع عملة مقابل أخرى بسعر متفق عليه.

وعلى الجانب الآخر توجد العملة الرقمية، والتي تسمى بالعملة المشفرة. العملات المشفرة هي لا مركزية، حيث يتم التحقق من تاريخ المعاملات وتسجيلها في نظام لا مركزي بدلاً من سلطة مركزية أو واحدة. بمعنى آخر، العملات المشفرة هي عملة غير مادية، ولكن يمكن استخدامها بنفس طريقة استخدام الأموال التقليدية.

تقوم معظم العملات المشفرة بتخزين معاملاتها على Blockchain لزيادة الشفافية. يساعد هذا في تقليل المخاطر ولكنه يؤدي غالبًا إلى دفع رسوم معاملات إضافية.

التداول في الفوركس والعملة الرقمية

تعتمد آلية التسعير العامة للعملات الرقمية وعملات الفوركس على العرض والطلب. ومع ذلك، فإن تفاصيل العرض والطلب على العملات المشفرة والفوركس تختلف بشكل كبير.

على سبيل المثال، تعمل العملات الرقمية على تقنية blockchain، ذات المكتب الاداري الموزع واللامركزي. ونتيجة لذلك، فإن الاستثمار الضخم في هذه البنية التحتية يمكن أن يؤثر بشكل كبير على الطلب.

في تداول العملات الأجنبية، سيتم وضع عملة بلد ما مقابل عملة بلد آخر، على أمل أن تزيد قيمة العملة التي اشتريتها. لقد كان الفوركس موجودًا منذ عقود. إن حجم المعاملات في الفوركس أعلى بكثير من حجم المعاملات الرقمية، وأي خلل بين العرض والطلب في هذا السوق يمكن أن يكون له تأثير هائل على الاقتصاد العالمي.

عندما يتعلق الأمر بالتحليل الفني لسوق الفوركس والعملات الرقمية، فإن الآليات الأساسية المستخدمة لتحليل الرسوم البيانية للأسعار هي نفسها المتبعة بين العملات الرقمية وتداول العملات الأجنبية. ومع ذلك، هناك اختلاف كبير يبرز: أسواق العملات المشفرة أكثر تقلبا بشكل ملحوظ من سوق الفوركس. انتبه إلى الصورة أدناه.

الخط الأزرق يوضح حركة وتقلبات عملة البيتكوين والخط البرتقالي يوضح تقلبات زوج العملات EURUSD، وهو الرمز الأكثر تداولاً في الفوركس، خلال فترة زمنية معينة. كما ترون، فإن تقلبات سوق الفوركس والعملة الرقمية لا يمكن مقارنتهما بأي حال من الأحوال!

يظهر الرسم البياني أعلاه أن معدل التقلب الأسبوعي في سوق الفوركس يتراوح بين 1.1% و1.4% بينما يتراوح معدل التقلب في عملة البيتكوين بين 7.5% و25%!

وهذا ما جعل تداول العملات الأجنبية أكثر استقرارًا وأقل خطورة. من ناحية أخرى، فإن تداول العملات المشفرة يحقق ربحًا (أو خسارة) أكبر للمتداول بسبب المزيد من التقلبات، لكن المخاطرة مرتفعة أيضًا!

الفرق بين الفوركس والعملة الرقمية

على الرغم من أن أسواق الفوركس والعملات الرقمية لديها أوجه تشابه مثل العرض والطلب، إلا أن هناك اختلافات كبيرة بينهما. فيما يلي نناقش بالتفصيل الفرق بين الفوركس والعملة الرقمية، حيث هناك عوامل مختلفة تؤثر في الاختلاف بينهما، مثل:

• اللاعبين في السوق
• حجم السوق
• هيكل السوق
• نوعية الوصول إلى الأصول
• التقلبات

اللاعبين في السوق

هناك العديد من المشاركين الرئيسيين الذين يشكلون سوق الفوركس:

• البنوك المركزية والتجارية
• صناديق الاستثمار
• الشركات
• الوسطاء
• التجار

يلعب كل من هذه الجهات الفاعلة دورًا في السوق. على سبيل المثال، تعد البنوك التجارية المركز الرئيسي أو حجر الزاوية في الفوركس، مما يسهل تبادل أزواج العملات دوليًا. تدخل البنوك المركزية إلى هذا السوق ليس لتحقيق الربح، ولكن لتحقيق الاستقرار في سعر الصرف الوطني، مما يؤثر على اقتصاد البلاد.

في سوق العملات الرقمية، هناك ثلاثة أنواع من المشاركين:

• بورصة التصريف
• المُعدّنون
• المتداولون

بورصات العملات المشفرة هي أسواق رقمية حيث يمكنك شراء وبيع العملات الرقمية. عمال التعدين أو المعدنون هم أفراد أو شركات تستخدم أجهزة الكمبيوتر لإكمال الكتل والتحقق من المعاملات داخل شبكة blockchain.

وأخيرًا، هناك متداولي العملات الرقمية الذين يتكهنون ويتداولون على تحركات الأسعار الصاعدة والهابطة.

حجم السوق

من حيث حجم السوق، سوق الفوركس والعملة الرقمية غير قابلين للمقارنة!

وتبلغ القيمة الإجمالية لسوق العملات الرقمية حوالي 3 تريليون دولار. استغرق الأمر 12 عامًا حتى يصل سوق العملات الرقمية إلى تريليون دولار، ثم تمت إضافة 2 تريليون دولار أخرى في 11 شهرًا! ومع ذلك، فإن القيمة الإجمالية لسوق العملات المشفرة تتزايد بسرعة.

نظرًا للطبيعة اللامركزية للعملات المشفرة، فمن الصعب الحصول على رقم ثابت لحجم التداول اليومي، لكن التقديرات تتراوح من 100 مليار دولار إلى 500 مليار دولار يوميًا.

سوق الفوركس أكبر بكثير من العملات المشفرة! السبب الرئيسي هو أن هذا السوق يتكون من معاملات كيانات دولية مثل الشركات والبنوك والمستثمرين القانونيين والصناديق والأفراد.

من الصعب تحديد قيمة الفوركس. ويقدر الاقتصاديون قيمتها السوقية الإجمالية بنحو 80 تريليون دولار.

كل ثلاث سنوات، يقوم بنك التسويات الدولية (BIS) بتقدير حجم معاملات الصرف الأجنبي في العالم. ويشير تقرير هذا البنك لعام 2019 إلى أن حجم معاملات الفوركس اليومية يبلغ 6.6 تريليون دولار!

هيكل السوق

تعتمد هياكل سوق الفوركس والعملات الرقمية بشكل أساسي على العرض والطلب، مما يؤثر على كيفية تفاوض المتداولين على الأسعار دون موافقة الوكالات الحكومية (اللامركزية). يمكن إجراء تداول العملات الأجنبية والعملات الرقمية خارج البورصة المركزية (OTC) أو من خلال البورصة أو الوسيط.

تعتبر كل من هياكل سوق الفوركس والعملات المشفرة لا مركزية، مما يعني أنها لا تصدر عن سلطة مركزية مثل الحكومة، لذلك لا يتحكم أي طرف في السوق. ويرى البعض أن هذه الشفافية هي إحدى نقاط قوة السوق، خاصة عندما يتعلق الأمر بالعملات الرقمية.

ومع ذلك، هناك المزيد من الرقابة التنظيمية في سوق الفوركس مما يجعله أكثر أمانًا للمتداولين. لكن في العملات المشفرة، لا يوجد هذا الإشراف إلى حد كبير، مما جعل إساءة الاستخدام والاحتيال في هذا السوق أكثر بكثير من مجرد سوق الفوركس.

بالمقارنة مع العملات المادية التي يتم تداولها في سوق الفوركس، فإن العملات الرقمية في الغالب موجودة فقط في الفضاء الرقمي ويتم تخزينها في blockchain. تتم معاملات العملة المشفرة فقط من خلال المحافظ الرقمية ويتم تأكيدها بعد التعدين.

بشكل عام، يتم تنظيم سوق الفوركس كسوق رسمي ومنظم. من ناحية أخرى، تتمتع العملات الرقمية ببنية أقل رسمية، مما يجعلها أكثر عرضة للنشاط الإجرامي أو المعاملات الاحتيالية.

الوصول إلى الأصول

عند التداول في السوق، فإنك دائمًا تقوم بتبادل شيء مقابل شيء آخر. على سبيل المثال، إذا كنت ترغب في شراء أسهم Tesla، فعليك استبدال الدولار الأمريكي بـ TSLA!

يوفر سوق الفوركس وصولاً أكبر وأسهل مقارنة بالأصول الرقمية مثل البيتكوين والعملات الرقمية الأخرى. العملات في الفوركس محدودة وفي أزواج. على سبيل المثال، في معظم الوسطاء، يمكنك تداول أكثر من 50 زوجًا من العملات المتاحة حول العالم.

تتضمن أزواج العملات أزواجًا رئيسية مثل AUD/USD، وEUR/USD، وGBP/USD. تتوفر أزواج فرعية مثل CAD/CHF وCAD/JPY وCHF/JPY. يقوم بعض الوسطاء أيضًا بتوفير أزواج غريبة أو متقاطعة أخرى للمتداولين، مثل CHF/HUF، وEUR/CZK، وEUR/HUF!

في المقابل، العملات المشفرة أقل سيولة. فهي تتطلب محفظة وحساب تبادل للتداول، ولهما حدود للإيداع ويمكن أن يكون الحفاظ عليهما مكلفين.

وعلى النقيض من العدد المحدود من أزواج العملات الأجنبية المتاحة في جميع أنحاء العالم، هناك أكثر من 12000 عملة رقمية يتم تداولها بنشاط على blockchain. وقد جعل هذا من الصعب بل من المستحيل تتبع سوق العملات الرقمية.

التقلبات

تتميز أسواق الفوركس والعملات الرقمية بالتقلب، إلا أن العملات الرقمية تواجه تقلبات أكثر من الفوركس. وهذا يعني أن أسعار العملات المشفرة تشهد تقلبات كبيرة مع أدنى أخبار وحركات السوق.

من ناحية أخرى، تتمتع أزواج العملات الأجنبية بحجم تداول يومي مرتفع مع تحركات أكثر انتظامًا، مما يجعلها تتمتع بعدد أقل من الصعود والهبوط اليومي على الرسم البياني. وهذا يجذب العديد من التجار.

هل الفوركس أكثر ربحية أم العملة الرقمية؟

أحد المواضيع المتعلقة بتداول العملات الأجنبية والذي يتم مناقشته على نطاق واسع بين المتداولين هو أن معظم المتداولين يخسرون المال!

وفقا للإحصاءات، عادة ما يتراوح بين 25 و 35٪ من متداولي الفوركس يمكنهم تحقيق دولار واحد على الأقل أو أكثر خلال 3 أشهر. وهذا يعني أن 65-75% من المتداولين يخسرون!

يمكن أن تنطبق نفس الإحصائيات أيضًا على العملات الرقمية، ولكن هناك فرق. يمكن استخدام الرافعة المالية في كل من أسواق الفوركس والعملات الرقمية. لكن مفهوم الرافعة المالية في الفوركس والرافعة المالية في العملة الرقمية مختلف قليلاً.

تتيح لك الرافعة المالية في الفوركس فتح صفقات أكبر ولا تؤثر على ربحك أو خسارتك. لكن في العملة الرقمية، تؤثر الرافعة المالية الأعلى على مقدار ربحك وخسارتك، وهذا يزيد من خطر خسارة الأموال في معاملات العملة الرقمية.

كلا السوقين لديهما مخاطر، ولكن بسبب الرافعة المالية، يمكن أن يكون ربح معاملات العملة الرقمية أكثر من الفوركس. لاحظ أن خسارتك ستزيد أيضًا!

الفوركس أم العملة الرقمية: أيهما تختار للتداول؟

ما إذا كان الفوركس أو العملة الرقمية هو الأفضل، فهذا يعتمد بشكل مباشر على المتداول! ومن المهم ملاحظة أن العمل في كلا السوقين يتطلب معرفة مالية وتحليلية.

سوق الفوركس هو سوق خارج البورصة (OTC) تتم فيه معاملات متعددة بين العديد من المشاركين الرئيسيين، مثل البنوك المركزية وصناديق الاستثمار، ويخضع للتنظيم العالي. تقع مسؤولية التحكم والإشراف على مشغلي الفوركس على عاتق الهيئات التنظيمية الدولية.

من ناحية أخرى، لا يزال سوق العملات الرقمية غير خاضع للمراقبة والتحكم من قبل أي منظمة.

كلا السوقين متقلبان، ولكن العملات الرقمية تميل إلى التقلب أكثر من أزواج العملات الأجنبية.

على أية حال، فإن سوق الفوركس أكبر بكثير وأكثر رسمية من سوق العملات الرقمية. نظرًا لأن نطاق التقلبات والمخاطر أقل، فمن الأفضل البدء في دخول أسواق التداول بالفوركس.

مبادئ وأساسيات التحليل في الفوركس والعملة الرقمية هي نفسها، ومن خلال تعلم أحدهما، يمكنك بسهولة العمل في الآخر.

أخيرًا، نؤكد على أن كل سوق له مزاياه وعيوبه، ويجب أن يتم الاختيار بناءً على اهتمامات المتداول نفسه وتوقعاته ورأس ماله وما إلى ذلك.

هل لديك خبرة في العمل في مجال الفوركس والعملة الرقمية؟ هل الفوركس أفضل أم العملة الرقمية؟ شاركنا بتعليقاتك في أسفل هذه الصفحة.