سوق الفوركس هو عالم محفوف بالمخاطر، وبطبيعة الحال، مليء بالمكافآت والأموال، ويختبر المتداولون في هذا السوق الإثارة والتحدي معًا. بالطبع، هناك حقيقة واحدة: الأرباح الكبيرة في سوق الفوركس تأتي مع الكثير من المخاطر. ولهذا السبب تعتبر إدارة رأس المال والمخاطر في سوق الفوركس مبدأً حيوياً ومهماً للمتداولين.
لا يختلف سوق الفوركس عن المقامرة في الكازينوهات، بغض النظر عن التقنيات المهمة لإدارة المخاطر ورأس المال. في الواقع، إذا لم تقم بإدارة رأس المال الخاص بك بشكل صحيح، فلن تحصل على أي نتائج إيجابية حتى من استراتيجيات التداول الأكثر ربحية.
لهذا السبب، في هذه المقالة من موقع عرب بروكر، نقوم بدراسة 14 استراتيجية وتقنية مهمة لإدارة رأس المال في سوق الفوركس. لقد تم اختيار هذه النصائح بعناية، لذا قم بتطبيق كل هذه الاستراتيجيات في تداولك.
ما هي إدارة رأس المال في الفوركس؟
إدارة رأس المال هي مجموعة من التقنيات التي تساعدك على تعظيم أرباحك وتجنب الخسائر قدر الإمكان. يتجاهل العديد من المبتدئين أهمية إدارة رأس المال في تداول العملات الأجنبية، وهذا يؤدي إلى إخراجهم بالكامل من السوق عاجلاً أم آجلاً وخسارة رؤوس أموالهم. يمكن للمبتدئين استخدام طرق مختلفة لبدء الاستثمار في سوق الفوركس. تتناول هذه المقالة بعض طرق الاستثمار في سوق الفوركس.
14 استراتيجية لإدارة رأس المال في سوق الفوركس
الآن بعد أن فهمت أهمية إدارة الأموال ورأس المال في سوق الفوركس، فقد حان الوقت لمراجعة الاستراتيجيات والتقنيات المهمة لإدارة المخاطر والأموال في سوق الفوركس. تمت مناقشة هذه الاستراتيجيات الـ 14 بمزيد من التفصيل أدناه، ويمكنك رؤية 6 من أهمها في الصورة أدناه:
1- توفير رأس المال: أدخل السوق بأموال لا تحتاجها
قد يبدو الأمر واضحًا للوهلة الأولى، لكن القاعدة الأولى لتداول العملات الأجنبية أو أي نوع آخر من التداول هي أنك لا تدخل السوق إلا بأموال لا تحتاج إليها. في الواقع، عليك أن تتقبل حقيقة أنه إذا فقدت رأس المال هذا إلى الأبد، فلن تدمر حياتك بأكملها.
وبطبيعة الحال، فإن العديد من المتداولين، وخاصة المبتدئين، يتجاهلون هذه القاعدة ويفترضون أن هذا لن يحدث لهم. إذا كان التداول في سوق الفوركس يشبه المقامرة، فهل ستستخدم كل رأس مالك للمراهنة؟ بالطبع لا تفعل ذلك. وبالتالي، قم بتطبيق نفس القاعدة على سوق الفوركس.
لا يجب أن تستثمر رأس مالك بالكامل في السوق لسببين:
- قد تفقد كل رأس مالك
- إن التداول برأس المال الرئيسي للحياة يضع عليك الكثير من الضغط والضغوط العاطفية ويقلل من قدرتك على اتخاذ القرار الصحيح.
2- التحقق من مستوى تحمل المخاطر
قبل البدء بالصفقة، يجب عليك تحديد مدى تحملك للمخاطر وفقًا لما يلي:
- العمر
- المعرفة التجارية بسوق الفوركس
- الخبرة في المعاملات المختلفة
- كم من المال أنت على استعداد لخسارته؟
- أهداف الاستثمار
حاول إبقاء التداولات في حدود قدرتك على تحمل المخاطر لزيادة احتمالية النجاح والربح لكل منها. عندما تحدد قدرتك على تحمل المخاطر، فأنت المسيطر لأنك تعرف مقدار الأموال التي يجب أن تضعها في التداول بناءً على وضعك المالي والغرض منه.
3- استخدام حساب تجريبي وليس حساب حقيقي
تأكد من استخدام حساب تجريبي قبل الدخول إلى سوق الفوركس مباشرة بأموال حقيقية. يمنحك الحساب التجريبي الفرصة لاكتساب خبرة عملية في استراتيجيات تداول العملات الأجنبية. بالإضافة إلى ذلك، لديك الفرصة للعثور على أخطائك وإيجاد حل لها. يساعدك الحساب التجريبي على التحكم في الانفعالاتك أثناء صعود وهبوط السوق. من الأفضل الحصول على المساعدة من حساب تجريبي لمدة شهرين إلى ثلاثة أشهر قبل التداول بأموال حقيقية.
4- اختيار استراتيجية التداول المناسبة
عندما يتعلق الأمر بالتداول، يجب أن يكون لديك استراتيجية مناسبة. بالطبع، ضع في اعتبارك دائمًا أن كل هذه الاستراتيجيات ليست مفيدة للمتداول. على سبيل المثال، قد يحقق المتداول ربحًا من خلال التداول اليومي بينما لا ينجح في تداول الأخبار. بشكل عام، هناك استراتيجيات مختلفة سنقدمها أدناه لبعض الاستراتيجيات الأكثر شعبية:
- السكالبنج (Scalping): التداول مع تقلبات الأسعار المحلية
- التداول عالي التردد (High frequency trading): إجراء معاملات متعددة خلال يوم واحد
- نسخ التداول (Copy trading): نسخ واستخدام استراتيجية التداول للمتداولين الناجحين
- تداول الأخبار (News trading): الدخول والخروج من الصفقات وفقا للأخبار
- التداول اليومي (Day trading): فتح وإغلاق الصفقات في يوم التداول لتجنب المقايضة
- التداول المتأرجح (Swing trading): فتح مراكز التداول خلال 24 ساعة أو أيام أو أسابيع
- التداول طويل المدى (Long term trading): تجنب تداول عقود الفروقات (عقود الفروقات) والاستثمار في الأصول المادية
5- إدارة رأس المال بتطبيق قاعدة 2% على المعاملات
الفكرة وراء تحديد حجم التداول هي أنه يجب على كل متداول إدخال نسبة صغيرة فقط من حسابه في كل صفقة لتجنب المخاطر المحتملة. يستخدم معظم المتداولين مبدأ 2% ويعتقدون أن كل متداول يجب أن يخاطر بنسبة 2% فقط من حسابه في كل عملية تداول.
مثال: لديك حساب تداول برأس مال قدره 10,000 دولار. وفقًا لقاعدة 2%، ما عليك سوى إدخال 200 دولار من رأس مالك في المعاملة.
ببساطة، يجب أن تساعد إدارة رأس المال واستراتيجية التداول المناسبة المتداول على كسب المال بمرور الوقت، وليس خسارة رأس المال. من ناحية أخرى، لا يمكنك التأكد مما سيحدث في الصفقة التالية أو حتى الصفقات العشرة التالية. لهذا السبب، ومن أجل تقليل المخاطر والخسارة في الصفقة التالية، يجب على المتداول تقليل حجم تداوله مقارنة بحساب التداول الخاص به.
ملاحظة: يقوم بعض المتداولين بتغيير حجم كل صفقة وفقًا لاستراتيجيتهم. على سبيل المثال، تعمل طريقة إدارة مكافحة مارتينجال (anti martingale) على خفض حجم التداول إلى النصف في كل مرة بعد الخسارة. من ناحية أخرى، يقوم المتداول بمضاعفة حجم التداول عندما تحقق كل صفقة المزيد من الأرباح.
6- تحديد الحد الأقصى لتراجع الحساب في كل صفقة
يفحص التراجع (Drawdown) الفرق في قيمة الحساب في فترتي تداول مختلفتين. هاتين الفترتين التجاريتين هما:
- قيمة حساب التداول عند أعلى نقطة وقبل القيام بصفقات محفوفة بالمخاطر ومربحة
- قيمة حساب التداول بعد القيام ببعض الصفقات المحفوفة بالمخاطر
مثال: إذا كان لديك 10,000 دولار في حسابك ثم خسرت 500 دولار، فإن نسبة التراجع هي 5%. كلما زادت خسارة رأس مال حسابك، كلما كان من الصعب عليك استرداد رصيد حسابك من خلال الصفقات الناجحة.
النقطة الجديرة بالملاحظة هي أن المتداولين يمكنهم تحديد مقدار خسارة رأس المال وفقًا لاستراتيجيتهم. على سبيل المثال، إذا قمت بتعيين معدل التراجع على 7٪ وفتحت جميع تداولاتك من هذا الجانب، فإن جميع الصفقات المفتوحة ستتعرض عمومًا لخسارة تزيد قليلاً عن 7٪.
7- استخدام أوامر وقف الخسارة
يتم وضع وقف الخسارة على مركز التداول المفتوح وإذا لم يسير اتجاه السعر وفقًا لتوقعاتك، فسيتم إغلاق مركزك المفتوح بسرعة لتجنب الخسائر المفرطة. ثلاثة أسباب مهمة لاستخدام أمر وقف الخسارة هي:
- يساعدك على التحقق من ربحية استراتيجية التداول الخاصة بك.
- ويمنع خسائر لا يمكن تعويضها.
- يمكنك إغلاق صفحة التداول والانتقال إلى مهام أخرى.
8- تحديد المخاطرة إلى المكافأة بنسبة 1:2
لا تشك في أن نسبة المخاطرة إلى المكافأة ستزيد بالتأكيد من فرصك في الربح على المدى الطويل. من ناحية أخرى، إذا قمت بدمج نسبة المخاطرة إلى المكافأة مع حد الخسارة، فستحدث لك أشياء جيدة بلا شك. تقارن نسبة المخاطرة إلى المكافأة المسافة بين نقطة الدخول وأوامر وقف الخسارة وإيقاف الربح.
مثال: إذا كانت المسافة بين نقطة الدخول ومستوى إيقاف الخسارة هي 50 نقطة، والمسافة بين نقطة الدخول وحد الربح هي 150 نقطة، فأنت تستخدم نسبة المخاطرة إلى المكافأة البالغة 1:3. في الواقع، أنت تخاطر بـ 50 نقطة لتحصل على 150 نقطة.
نصيحة: يجب على المتداولين في مجال السكالبنج والمتداولين اليوميين استخدام نسبة مخاطرة إلى مكافأة تبلغ 1:2 على الأقل. بالإضافة إلى ذلك، يجب على المتداولين المتأرجحين التوجه إلى نسبة 1:3.
9- الحفاظ على نسبة المخاطرة في المعاملات
يقوم معظم المتداولين المبتدئين بزيادة حجم مركزهم بمجرد تحقيق الربح من التداول، وهذه إحدى أفضل الطرق لتدمير حساب التداول. حافظ دائمًا على ثبات مخاطر حسابك ولا تفرط في الثقة. لا تتفاخر ببعض الصفقات الرابحة، لأن النجاح في إحدى الصفقات لا يعني النجاح في الصفقة التالية.
10- الإدارة الفعالة لرأس المال مع الرافعة المالية والهامش
تتيح الرافعة المالية للمتداولين الفرصة للدخول في مراكز تداول كبيرة بكمية صغيرة من رأس المال. من ناحية أخرى، يوفر الهامش إيداع رأس المال المطلوب لفتح مركز ذو رافعة مالية والحفاظ عليه. عندما تستخدم الهامش والرافعة المالية، تزيد أرباحك بشكل كبير. ولكن ضع في اعتبارك أن هذه ليست خسارتك، بل هي مضاعفة.
اقرأ أيضًا: ما هي العلاقة بين الهامش والرافعة المالية؟ – كيفية حساب الرافعة المالية
نصائح هامة لإدارة الرافعة المالية والهامش في تداول العملات الأجنبية
- تعمل عمليات الهامش والرافعة المالية على زيادة الربح والخسارة بنفس النسبة.
- يجب عليك استخدام الرافعة المالية والهامش وفقًا لتحمل المخاطر وأسلوب التداول الخاص بك.
- تأكد من مراقبة مستويات الهامش حتى لا يتم إجراء نداءات الهامش عند إغلاق المركز.
ملاحظة: فرضت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) حدودًا على الرافعة المالية من قبل الوسطاء لأن تجار التجزئة، وخاصة المتداولين الجدد، يميلون إلى أن يكونوا غير احترافيين في تطبيق الرافعة المالية. حدود الرافعة المالية هذه هي:
- 30:1: لأزواج العملات الرئيسية
- 20:1: لأزواج العملات غير الرئيسية
11- لا يجوز التداول على معاملات متعددة بعملة مشتركة
إذا قمت بالشراء على أزواج العملات EUR/USD وUSD/CHF وتحركوا مقابل بعضهم البعض، فإنك لم تستثمر في أي تداولات تقريبًا. وذلك لأن الدولار الأمريكي يستخدم مرة واحدة كعملة أساسية (USD/CHF) ومرة واحدة كعملة تسعير (EUR/USD).
وهذا يعني أنه إذا تعزز الدولار الأمريكي مقابل نظرائه الرئيسيين، فسوف يتجه زوج يورو/دولار EUR/USD نحو الانخفاض، بينما سيرتفع زوج USD/CHF. في الواقع، يؤدي ارتفاع سعر الدولار في معاملة واحدة إلى انخفاض في معاملة أخرى بنفس العملة.
12- منع الإفراط في التداول أو Overtrading
لا تحتاج إلى التداول كل ساعة أو حتى كل يوم. انتظر السوق ليقدم لك الفرصة المناسبة. ضع في اعتبارك أنه حتى لو كنت تستخدم أفضل نظام لإدارة رأس مال الفوركس، إذا قمت بإجراء العديد من الصفقات دون تحليل السوق، فسوف تخسر المال بلا شك.
13- الاهتمام لارتباط العملات ببعضها
كما تعلم، يتم تسعير العملات في أزواج ولها ارتباط أو عدم ارتباط مع بعضها البعض. يوضح الارتباط معدل التغير في سعر أحد الأصول مقارنة بآخر. إذا كان هناك ارتباط إيجابي بين أصلين، فهذا يعني أنهما يتحركان في نفس الاتجاه، بينما يشير الارتباط السلبي إلى أن أزواج العملات تتحرك في الاتجاه المعاكس.
14- إغلاق الصفقات الخاسرة وإبقاء الرابحة
لا بد أنك سمعت القول المأثور: “قلص خسائرك ودع أرباحك تتدفق”. يقوم متداولو الفوركس المحترفون بذلك بالضبط. إنهم غير صبورين للغاية مع خسائرهم وسوف يغلقون مركزهم الخاسر مبكرًا، لكنهم يتركون مراكزهم الرابحة مستمرة.
مبتدئين السوق يتعارضون مع هذه القاعدة. ويسمحون باستمرار خسائرهم على أمل عودة القمة، وبالتالي تقل أرباحهم بسبب الخوف من خسارة رأس المال.
زيادة الربح في سوق الفوركس مع إدارة رأس المال
يعد سوق الفوركس مصدرًا للمال، ولكن لكي تتمكن من استغلال هذه الفرصة الذهبية لكسب الربح، يجب عليك التوجه إلى التقنيات العملية لإدارة المخاطر ورأس المال. هناك مبدأ أساسي في سوق الفوركس؛ لا تدخل رأس مالك بالكامل إلى السوق وتأكد من أن لديك استراتيجية لإدارة رأس المال قبل بدء الصفقة.
في هذا المقال، قمنا بمراجعة شاملة لأفضل الاستراتيجيات لإدارة المخاطر في سوق الفوركس. نوصي باستخدام كل من هذه الطرق لزيادة الأرباح وتقليل الخسائر.
الأسئلة المتداولة
ما هو الغرض من إدارة رأس المال في المعاملات؟
إدارة رأس المال في التداول هي استراتيجية دفاعية للحفاظ على رأس المال. إذا تمكنت من إدارة رأس المال الخاص بك بشكل جيد، فسوف تتجنب إفراغ حسابك في الصفقات الخاسرة. باختصار، تساعدك إدارة المخاطر على تجنب اتخاذ القرارات العاطفية في السوق قدر الإمكان.
لماذا تعتبر إدارة المخاطر مهمة للمستثمرين؟
المتداولون الذين لا يستخدمون كل رؤوس أموالهم لديهم الفرصة لوضع نسبة صغيرة جدًا من رؤوس أموالهم في الصفقات الخاسرة والحفاظ على حساباتهم آمنة.
لماذا لا يربح بعض المتداولين؟
يميل بعض المتداولين إلى اتباع عواطفهم، مما يقلل من ربحيتهم. في الواقع، يخسر المتداولون المبتدئون لأنهم لا يعرفون ماذا يفعلون، لكن المتداولين المحترفين يخسرون لأنهم يعرفون ما يفعلون ولكن لا يمكنهم التحكم في عواطفهم.
