تتميز TMGM بمجموعة أدواتها التعليمية المثيرة للإعجاب، على الرغم من أنها لا تزال تتخلف عن أفضل الوسطاء في معظم الفئات. تقدم TMGM مجموعة صغيرة من الأسواق عبر منصة ميتاتريدر4 (MT4) وميتاتريدر5 (MT5). على الرغم من كونه وسيط لمنصة MetaTrader في المقام الأول، إلا أنه يقدم أيضًا منصة IRESS الأكثر حصرية – على الرغم من أن المتطلبات الخاصة بالمنصة ستحدد من يمكنه استخدامها.
تعتبر منصة التداول المبسطة التي تقدمها TMGM جذابة بشكل خاص للمبتدئين، حيث أنها تعطي الأولوية لسهولة الاستخدام وتوفر تجربة تداول سلسة. علاوة على ذلك، تتضمن المنصة مجموعة موسعة من الموارد التعليمية التي تلبي احتياجات المتداولين المبتدئين. ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أنه بينما تواصل TMGM إحراز تقدم في هذا الصدد، فإن عروض أبحاث السوق الخاصة بها محدودة إلى حد ما، مما قد يترك المتداولين الأكثر خبرة يرغبون في الحصول على موارد إضافية.
- الحد الأدنى للإيداع: 100 دولار
- درجة الثقة: 83
- اجمالي الأصول القابلة للتداول: 12000
الميزات
- نسبة العمولات في حساب Edge تعتبر منخفضة وتنافسية
- الحد الأدنى للإيداع الأولي في الحسابات المبنية على فروق الأسعار أو العمولة هي 100 دولار فقط
- تتوفر إمكانية الوصول الى أدوات خارجية احترافية مثل Trading Central
- دمجت الشركة أدوات خاصة بها ضمن المنصة مثل أداة إشارات السوق Signal Centre، التقويم الاقتصادي وأخبار السوق المقدمة من Dow Jones News
- توفر الشركة حزمة أدوات منصة ميتاتريدر بالكامل، بما في ذلك منصة ميتاتريدر5
- تقدم الشركة تأمينًا للتعويض عن المسؤولية المهنية بتغطية تصل إلى 10 مليون دولار أسترالي
نقاط الضعف
- تمت إزالة أكاديمية TMGM مما أعاق العرض التعليمي للوسيط، مع بقاء عدد قليل من المقالات ومقاطع الفيديو
- يتم تقسيم غالبية الرموز المتاحة على منصة IRESS والتي لم يتم تحسينها لتداول العملات الأجنبية (وتتطلب إيداعًا بقيمة 5000 دولار)
- تحتوي منصة ميتاتريدر5 (MT5) على 148 رمزًا قابلاً للتداول فقط
- متوسط فروق الأسعار لزوج يورو/دولار غير متاح، لذلك لا يمكن تقييم تكاليف التداول
هل تتمتع TMGM بالأمان؟
اكتسبت TMGM سمعة طيبة لكونها شركة آمنة وجديرة بالثقة، ويظهر ذلك في درجة الثقة الجيدة البالغة 83 من أصل 99. وعلى غرار بعض المؤسسات المالية الأخرى، فلا يتم تداول الشركة علنا، ولا تدير رأس المال كمصرف. ومع ذلك، فإنها لا تزال تعمل بموجب ترخيص من جهتين تنظيميتين من المستوى الأول، مما يشير إلى مستوى عالٍ من الثقة.
من ناحية أخرى، ليس لدى شركة TMGM تراخيص عمل صادرة عن جهات تنظيمية من المستوى الثاني (مستوى متوسط من الثقة) ولا تحمل ترخيصا من أي مؤسسة من المستوى الثالث (مستوى متوسط من المخاطر)، ولكنها مرخصة من قبل مؤسستين من المستوى الرابع، عالية المخاطر.
على وجه التحديد، TMGM مرخصة من قبل هيئة الأوراق المالية والاستثمار الأسترالية (ASIC)، كما أنها مرخصة من قبل هيئة السوق المالية (FMA)، الأمر الذي يرفع من مستوى الأمان لدى الشركة لأن كلا المؤسستين المذكورتين تعتبران من الدرجة الأولى عالميا.
المنتجات المالية لدى TMGM
توفر TMGM إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من أزواج العملات الأجنبية وعقود الفروقات من خلال علاماتها التجارية، والتي يتم تنظيمها في أستراليا ونيوزيلندا وفانواتو. يمكن تداول هذه الأدوات المالية بسهولة على منصة MetaTrader التابعة لشركة TMGM. علاوة على ذلك، يتم منح عملاء محددين وصولاً إضافيًا لتداول الأسهم على منصة التداول IRESS الخاصة بالشركة.
العملات المشفرة: تداول العملات المشفرة متاح لدى TMGM من خلال العقود مقابل الفروقات لتداول أزواج عملات مشفرة مختلفة مثل بيتكوين، ايثريوم، لينك، يونيسواب بالإضافة الى عملات شهيرة أخرى مقابل الدولار الأمريكي.
| تداول الفوركس (العقود السريعة والعقود مقابل الفروقات) | نعم |
| الرموز القابلة للتداول (بالمجمل) | 12000 |
| أزواج العملات في الفوركس (بالمجمل) | 62 |
| تداول أسهم البورصة الأمريكية | لا |
| تداول أسهم البورصات العالمية (CFD) | لا |
| التداول الاجتماعي (نسخ الصفقات) | نعم |
| العملات المشفرة (الفعلية) | لا |
| العملات المشفرة (المشتقات) | نعم |
ملاحظة: لا تتوفر عقود مقابل الفروقات على العملات المشفرة للمتداولين بالتجزئة لدى كيان الشركة في المملكة المتحدة ولا للمقيمين هناك (باستثناء المتداولين المحترفين).
العمولات والرسوم في شركة TMGM
تقدم TMGM أسعار عمولة تنافسية لحساب Edge الخاص بها مع فروق أسعار منخفضة وبدون إعادة تسعير. ومع ذلك، فإن بيانات متوسط السبريد لزوج اليورو/الدولار الأمريكي الأخيرة لم تكن متاحة. لقد وجدنا أن أفضل وسطاء الفوركس ينشرون بيانات متوسط السبريد. تسمح هذه البيانات بإجراء تقييمات أكثر تفصيلاً لتكاليف التداول الإجمالية.
أنواع الحسابات: تعتمد تكاليف التداول في TMGM على نوع الحساب الذي تختاره، إما الحساب الكلاسيكي القائم على السبريد فقط أو حساب Edge القائم على العمولة. معظم العملاء يفضلون حساب Edge نظرًا لعمولته المنخفضة البالغة 3.50 دولارًا لكل جانب (7 دولارات لكل صفقة كاملة)، إلى جانب وجود فروق أسعار سائدة منخفضة.
حسابات بدون فوائد: يجب على عملاء التمويل الإسلامي الذين يسعون للحصول على حسابات متوافقة مع الشريعة الإسلامية اختيار حساب Edge، حيث أن الحسابات الخالية من فوائد المبادلة غير متوفرة مع الخيار الكلاسيكي.
| الحد الأدنى للإيداع | 100 دولار |
| متوسط السبريد على زوج يورو / دولار لحساب Standard | غير متوفر |
| اجمالي التكلفة لتداول زوج يورو / دولار للحساب النشط | غير متوفر |
| خصومات خاصة للمتداولين النشطين | لا |
| أساليب السحب والايداع | بي بال، اسكريل، فيزاكارت، مستركارت، التحويل البنكي |
| التداول عبر الجوال (أندرويد وios) | نعم |
تطبيق الجوال لمنصة التداول
لا يوفر وسيط TMGM أي تطبيق جوال خاص به للتداول في أسواق المال، الأمر الذي يجعل الشركة تتخلف عن الشركات الرائدة في الصناعة مثل شركتي IG وSaxo.
بما أن TMGM تدعم منصة ميتاتريدر حصريًا، فإن إصداري iOS وAndroid لتطبيق ميتاتريدر4 وميتاتريدر5 يمكن الوصول إليهما بسهولة للتنزيل من متجر Apple App Store ومتجر Android Play. بالإضافة إلى تطبيقات ميتاتريدر، توفر TMGM أيضًا تطبيق IRESS للهاتف المحمول الذي يضم مجموعتها الكاملة من عقود الفروقات. ستركز مراجعتنا على تطبيق MT5 الخاص بالشركة.
| تطبيق أندرويد | نعم |
| تطبيق iOS | نعم |
| تنبيهات الجوال للفئات الأساسية | نعم |
| اجمالي فئات قائمة المراقبة | 7 |
| مزامنة قائمة المراقبة | لا |
| اجمالي مؤشرات دراسة الرسوم البيانية | 30 |
| اجمالي أدوات الرسم | 15 |
| رسم خط الاتجاه في الجوال | نعم |
| أطر زمنية متعددة في الجوال | نعم |
| التقويم الاقتصادي في الجوال | نعم |
المنصات الأخرى
تعد شركة TMGM وسيط منصة ميتاتريدر فقط، حيث يوفر اصداري المنصة لتجربة تداول سلسة. ولكن الشركة لا توفر أي إضافات ملحوظة على منصتها يمكن أن تقارن بأفضل وسطاء منصة ميتاتريدر. يجدر الذكر الى أن تم إضافة منصة ميتاتريدر5 مؤخرا في الشركة.
نظرة عامة على المنصات: توفر TMGM منصة ميتاتريدر4 لسطح المكتب لنظامي التشغيل macOS وWindows مباشرة من المطور، كملف قابل للتثبيت بمجرد فتح حساب حقيقي أو تجريبي. منصة IRESS مخصصة في المقام الأول لتداول الأسهم – ولم يتم تحسينها لتداول العملات الأجنبية.
الرسوم البيانية: تشتهر منصة ميتاتريدر4 بمخططاتها القوية التي تأتي مع مجموعة واسعة من الوظائف. يعد ضبط مستويات التكبير/التصغير وإعادة ترتيب النوافذ وإدارة علامات التبويب أمرًا سهلاً للغاية على هذه المنصة. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمستخدمين السحب والإسقاط بسهولة من مجموعة مختارة تضم ما يقرب من 50 مؤشرًا افتراضيًا.
أدوات التداول: تقدم TMGM خوادم فوركس الافتراضية الخاصة (VPS) للمتداولين الذين يستخدمون استراتيجيات خوارزمية على منصة MT4. تتيح خدمة VPS هذه للمتداولين استضافة منصة التداول الخاصة بهم في بيئة سحابية، مما يضمن التشغيل دون انقطاع على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. باعتبارك عميلاً جديدًا، يمكنك الاستمتاع بخدمة VPS الأساسية مجانًا إما عن طريق إيداع 3000 دولار أو تداول ما لا يقل عن 7 عقود قياسية شهريًا. وبدلاً من ذلك، يمكن للمتداولين ذوي التردد العالي (HFT) الاستفادة من الخدمة مجانًا عن طريق إيداع مبلغ 20,000 دولار.
البحث في السوق
لا ترقى TMGM إلى مستوى معايير الصناعة من حيث محتوى البحث، حيث توفر الحد الأدنى من التعليقات على السوق بصرف النظر عن المجموعة الرائعة من أدوات الطرف الثالث من Trading Central والأدوات المقدمة حديثًا من Acuity Trading. لا تزال مدونة TMGM غير نشطة منذ إزالتها العام الماضي، مما يحد من قدراتها في هذا المجال.
نظرة عامة على الأبحاث: تعتمد TMGM بشكل كبير على أهم أداتين لها وهما مركز التداول (Trading Central) وبراعة التداول (Acuity Trading) في محتواها البحثي. تعد أدوات مثل Market Buzz المخصصة لاعطاء تنبيهات السوق، وEconomic Insight جزءًا من وحدات مركز التداول، حيث توفر خريطة شاملة للأدوات موجهة نحو رؤى الأسواق وتقويمًا اقتصاديًا. بالإضافة إلى ذلك، تدمج بوابة العميل بسلاسة وحدات براعة التداول، والتي تتكون من تقويمين اقتصاديين مخصصين، وعناوين الأخبار من Dow Jones News، وإشارات التداول من مجموعة منتجات Signal Center.
أخبار وتحليلات السوق: كانت مدونة TMGM تتضمن في السابق تعليقات السوق اليومية والتحليل الفني والتحليل الأساسي. ومع ذلك، فإن الإزالة الكاملة لجميع محتويات المدونة في عام 2023 قد أثرت بشكل كبير على تصنيف TMGM في هذه الفئة لعام 2024. تم تأليف المقالات المنشورة على المدونة بشكل متسق واتبعت تنسيقًا موحدًا. من ناحية أخرى، لا تزال قناة TMGM الرسمية على YouTube تفتقر إلى التنوع في محتوى الفيديو الخاص بها. غالبية مقاطع الفيديو عبارة عن إعلانات تجارية ترويجية، ولا يتوفر سوى عدد قليل من البرامج التعليمية والندوات عبر الإنترنت. من المحتم على TMGM توسيع نطاق المقالات ومقاطع الفيديو المقدمة لتعزيز عرض أبحاثها وجعله أقرب إلى متوسط الصناعة.
تلخيصا لما تم عرضه من البحث في السوق لشركة TMGM:
| التعليقات اليومية على أوضاع السوق | نعم |
| أخبار الفوركس من مصادر من الدرجة الأولى | نعم |
| Autochartist | لا |
| Trading Central | نعم |
| الآراء العامة حول أزواج العملات | نعم |
قسم التعليم
تقدم TMGM برنامجًا تعليميًا شاملاً يتضمن اختبارات شاملة تهدف إلى تقييم فهم المتداول تمثل هذه الاختبارات تحديًا كبيرًا – فقد لوحظ أنه لتحقيق النجاح، يجب على الشخص إما تخصيص وقت لدراسة المحتوى أو امتلاك مستوى عالٍ من الخبرة في هذا المجال. تعتبر مثل هذه الاختبارات بمثابة مورد قيم لاكتساب المعرفة حول الجوانب النظرية لتداول العملات الأجنبية وعقود الفروقات.
ملاحظة: أكاديمية TMGM غير متاحة اعتبارًا من أغسطس 2023. لقد تواصلنا مع الشركة للتوضيح، وأكدوا الإزالة وأشاروا إلى أنهم يخططون لإطلاق إصدار جديد في المستقبل، ولكن لم يتحقق ذلك حتى مارس 2024.
مركز التعلم: تتكون أكاديمية TMGM من ثلاث وحدات، تم تصنيفها على أساس مستوى الخبرة – المبتدئ والمتوسط والمتقدم. تتيح هذه المنصة للمستخدمين مراقبة تقدمهم وتوفر المرونة للتنقل بين الفصول. علاوة على ذلك، يختتم كل فصل باختبار تفاعلي يتكون من أسئلة متعددة الخيارات.
مجال للتحسين: بإمكان TMGM تعزيز العرض التعليمي الذي تقدمه من خلال توفير مجموعة أكبر من المقالات ومقاطع الفيديو المكتوبة.
في الختام
توفر TMGM مجموعة متنوعة من المنتجات، مع التركيز القوي على منصة IRESS التي قد لا تكون مثالية لتداول العملات الأجنبية. في المقابل، تتضمن منصة ميتاتريدر4 عرض مجموعة محدودة من 79 عقدًا مقابل الفروقات و62 زوجًا من العملات الأجنبية، مع عدم دعم منصة ميتاتريدر5 حاليًا. على الرغم من أن هناك إمكانية لتعزيز مواردها التعليمية، إلا أن الشركة تميز نفسها من خلال أكاديميتها الخاصة بها، والتي تتضمن اختبارات جذابة لتقييم الفهم. على الرغم من تقديم بعض الميزات الجديرة بالثناء، تواجه TMGM تحديات في التنافس مع أفضل وسطاء ميتاتريدر في بعض المجالات المهمة.
معلومات الاتصال
يتسنى للعملاء من كافة أرجاء المعمورة الاتصال بفريق دعم العملاء التابع للشركة للاستفسار والحصول على إجابات سريعة تخص تساؤلاتهم، من خلال القنوات التالية:
| الهاتف | +61 2 8036 8388 |
| فاكس | +61 2 8036 8388 |
| البريد الالكتروني | support@tmgm.com |