مراجعة وسيط ماركتس دوت كوم Markets.com

بدأت Markets.com في خدمة متداولي التجزئة في عام 2009. وبعد سلسلة من الشركاء البارزين، بما في ذلك نادي آرسنال لكرة القدم، بالإضافة إلى رئيس تنفيذي ملتزم باستخدام التكنولوجيا لتحسين تجربة المستخدم، اكتسب الوسيط سمعة قوية. وقد اجتذبت الشركة أكثر من 4 ملايين مستخدم من جميع أنحاء العالم، ونفذت أكثر من 42 مليون صفقة، وحصلت على سلسلة من الجوائز.

2009

سنة التأسيس

تحويل بنكي, فيزا كارد, ماستركارد

الإيداع والسحب

FCA, CySEC, FSC, ASIC, FSCA

الترخيص

100 دولار

الحد الأدنى للإيداع

300 : 1

أقصى رافعة مالية

توفر شركة Markets.com، وهي شركة وساطة ذات سمعة طيبة، مجموعة واسعة من خيارات التداول في أصول متعددة من خلال عقود الفروقات أو الرهان على فروق الأسعار حصريًا لسوق المملكة المتحدة. منذ إنشائها في عام 2008، تفتخر هذه العلامة التجارية بقاعدة عملاء رائعة تبلغ 4.3 مليون مستخدم مسجل وتعمل تحت إشراف الهيئات التنظيمية المرموقة مثل هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA)، هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، وهيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC).

أدنى حد للإيداع	100 دولار
منصات التداول	منصة Markets.com (الويب والتطبيق) MT4, MT5
الأسواق القابلة للتداول	العقود مقابل الفروقات، الفوركس، الأسهم، السلع، المؤشرات، العملات المشفرة، صناديق الاستثمار المتداولة، السندات، الرهان على فروق الأسعار (المملكة المتحدة فقط)
المكافآت	–
عملات الحساب	USD, EUR, GBP, ZAR, SEK, NOK, DKK, PLN, CZK, AED
أساليب التمويل	PayPal، Skrill، Neteller، بطاقة الائتمان، التحويل البنكي، بطاقة الخصم، iDeal، Sofort

الميزات

توفر Markets.com منصة خاصة بها قوية مع واجهة رسوم بيانية مدعومة من TradingView، وتحليل فني احترافي وتنبيهات مخصصة
يمكن للمتداولين الوصول إلى منصتي ميتاتريدر4 (MT4) وميتاتريدر5 (MT5)، اللذين يقدمان العشرات من الأدوات التقنية ومجتمع ضخم عبر الإنترنت للنصوص البرمجية والروبوتات والأدوات المخصصة
تتوفر فرص العقود مقابل الفروقات والرهان على فئات أصول متعددة بما في ذلك الفوركس والأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات والمؤشرات.
يتوفر محتوى تعليمي شامل، خاصة للمبتدئين، بما في ذلك البودكاست والندوات عبر الإنترنت ومقاطع الفيديو الخاصة بالأسواق المالية
يتم فرض رسوم عدم النشاط البالغة 10 دولارات فقط بعد 12 شهرًا من عدم وجود نشاط تداول (يبدأ العديد من المنافسين في فرض الرسوم بعد 3 أشهر فقط)
تعتبر Markets.com وسيطًا موثوقًا يتمتع بإشراف الجهات التنظيمية من الدرجة الأولى بما في ذلك FCA وCySEC وASIC.
لا توجد رسوم إيداع/سحب، أو تسجيل حساب، أو تكاليف إدارية للطلب
يوجد دعم جيد للعملاء مع استجابات في أقل من دقيقة واحدة أثناء الاختبار
الحد الأدنى للإيداع المنخفض وهو 100 دولار، مما يعتبر أمرا جذابا بالنسبة للمبتدئين

نقاط الضعف

لا يوفر حساب التجزئة الفردي للمتداولين أي مزايا لشروط التداول، أو أي امتيازات إضافية للتداول النشط
لا توجد منصات تداول تلقائية أو منصات لنسخ الصفقات خارج MetaTrader، مثل DupliTrade
على عكس بعض كبار المنافسين مثل XM، لا يتوفر دعم العملاء في عطلة نهاية الأسبوع

منتجات الأسواق

يقدم الوسيط مجموعة ممتازة ومتنوعة من الأصول المتاحة كعقود مقابل الفروقات، بدءًا من أزواج العملات الرئيسية والثانوية والغريبة وحتى الأسهم والمؤشرات والمعادن والطاقة والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات المشفرة.

إن اتساع وعمق الأدوات يتفوق على معظم المنافسين الذين قمنا بتقييمهم، مما يجعل Markets.com خيارًا جيدًا إذا كنت تريد المضاربة في الأسواق المالية الشهيرة.

تداول الفوركس

توفر Markets.com مجموعة مختارة من 43 زوجًا من العملات، تشمل الخيارات الرئيسية والثانوية والغريبة. في حين أن النطاق يقع ضمن متوسط الصناعة، فإن فروق الأسعار تنافسية للغاية، حيث تبدأ عند 0.6 نقطة لزوج EUR/USD. بالإضافة إلى ذلك، فإنها توفر مجموعة شاملة من الأدوات والموارد التعليمية، مثل الآلات الحاسبة للفوركس ومقاطع الفيديو التجارية، والتي تعتبر مفيدة للغاية.

تداول الأسهم

يمكن تداول مجموعة متنوعة من عقود الفروقات على الأسهم الأمريكية والأوروبية برافعة مالية تبلغ 1:5. بالإضافة إلى ذلك، هناك مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار المتداولة والمؤشرات المقدمة على المنصات الثلاث. أصبح تتبع سوق الأسهم أمرًا بسيطًا من خلال تنبيهات التداول القابلة للتخصيص وموجز الأخبار الموجود على المنصة والذي يوفره الوسيط.

العقود مقابل الفروقات (CFDs)

توفر Markets.com مجموعة متنوعة من منتجات العقود مقابل الفروقات، والتي لا تشمل فقط فئات الأصول المعروفة ولكن أيضًا الأسواق المثيرة للاهتمام مثل العروض الأولية العامة والسندات. سيتم جذب المبتدئين إلى الرسوم التنافسية والمواد التعليمية، بينما سيجد متداولو العقود مقابل الفروقات ذوو الخبرة قيمة في أدوات الرسوم البيانية المتقدمة المتاحة.

العملات المشفرة

تتوفر فرص التداول على مدار الساعة لأكثر من 25 عملة رقمية مشهورة، مثل Ripple وBitcoin وNeo وMonero. ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن فروق الأسعار على البيتكوين، والتي تبلغ حوالي 51.13، ليست تنافسية مثل العلامات التجارية الأخرى. ومع ذلك، فإن الرافعة المالية البالغة 1:20 يمكن أن تكون أكثر عرضة لمخاطر التقلبات السوقية.

العمولات وفروق الأسعار

رسوم التداول في Markets.com تنافسية للغاية. خلال تقييمنا، لاحظنا فروق أسعار قدرها 0.7 نقطة على زوج EUR/USD و1.3 نقطة على زوج GBP/USD، وهي أضيق من تلك التي يقدمها معظم الوسطاء الذين نستخدمهم. من المهم ملاحظة أن فروق الأسعار الدقيقة قد تختلف بسبب عوامل مختلفة. بالإضافة إلى ذلك، من المهم مراعاة الانزلاق، والذي يشير إلى الفرق المحتمل بين السعر المتوقع والسعر المنفذ، خاصة خلال فترات التقلبات الشديدة في السوق.

أحد الجوانب التي نقدرها في Markets.com هو نهجها في تقديم الخدمات بدون عمولة*، حيث يتقاضون فروق الأسعار فقط. غالبًا ما يكون هيكل التسعير هذا أسهل بالنسبة للمتداولين المبتدئين لفهمه.

على الجانب السلبي، اكتشفنا أن رسوم عدم النشاط تنطبق بعد عام واحد من عدم وجود نشاط تداول، وهو ما يصل إلى رسوم شهرية قدرها 10 دولارات. على الرغم من أننا لا نعتبر ذلك عائقًا كبيرًا، إلا أنه من المهم للمتداولين العاديين أن يكونوا على دراية بهذه الرسوم.

حسابات التداول

تقدم Markets.com حسابين للتداول، أحدهما للمستثمرين الأفراد والآخر للمتداولين المحترفين:

الحساب الفردي: هذا الحساب هو الخيار النموذجي للمستخدمين الذين يتطلعون إلى المشاركة في التداول مباشرة. يوفر الوصول إلى مجموعة واسعة من منتجات وأدوات التداول. كانت عملية التسجيل، التي تتكون من ثلاث خطوات بسيطة، سريعة وسهلة، ولم يستغرق إكمالها سوى بضع دقائق.

الحساب المحترف: تم تصميم هذه الفرصة لـ “المتداولين المحترفين المنتخبين” المؤهلين للحصول على رافعة مالية متزايدة من خلال استيفاء اثنين من المعايير الثلاثة: أولا، الاحتفاظ بمحفظة أدوات مالية، إلى جانب الودائع النقدية، بقيمة تزيد عن 500,000 يورو، ثانيا، وجود حد أدنى من سنة واحدة من الخبرة في دور احترافي داخل القطاع المالي، وثالثا إجراء معاملات ذات حجم كبير في السوق ذات الصلة بمتوسط تكرار 10 صفقات لكل ربع على مدار السنة الماضية.

كما سعدنا بالعثور على حساب إسلامي يعمل بما يتماشى مع مبادئ الشريعة الإسلامية المتمثلة في التداول بدون فوائد.

السحب والإيداع

تقدم Markets.com مجموعة جيدة من طرق الدفع المريحة مع حد أدنى للإيداع يبلغ 100 من العملة الأساسية. وهذا يعتبر مبلغ أولي منخفض، مما يجعل الشركة خيارًا جذابًا للمتداولين الجدد ذوي رأس المال المحدود. كما أنه لا توجد رسوم على الإيداع.

يمكنكم تمويل حساباتكم من خلال الطرق التالية:

بطاقات الخصم والائتمان – متوفرة في كل مكان
التحويل البنكي – متوفر في كل مكان
Skrill/Neteller – غير متوفر في المملكة المتحدة
PayPal – متوفر في أوروبا فقط
Ideal – متوفر في أوروبا فقط
Sofort – متوفر في أوروبا فقط

من أجل الالتزام بلوائح مكافحة غسيل الأموال، من الضروري بدء عمليات السحب باستخدام نفس طريقة الإيداع الأولي. ومن الجدير بالذكر أنه لا توجد أي رسوم مرتبطة بسحب الأموال، وهو ما يميزه عن أقرانه مثل eToro.

قد تختلف مدة معالجة عمليات السحب بناءً على طريقة الدفع المختارة. تستغرق التحويلات المصرفية عادة ما بين يومين إلى خمسة أيام، في حين يمكن إكمال عمليات السحب من بطاقة الائتمان في غضون 24 ساعة. وهذا يعني أنه إذا تحرك السوق لصالحك وجمعت 80 نقطة، فإن سحب رصيدك سيكون عملية سريعة وسهلة.

منصات التداول

تقدم Markets.com مجموعة ممتازة من منصات التداول، بما في ذلك منصة داخلية سهلة الاستخدام، بالإضافة إلى منصتي ميتاتريدر4 وميتاتريدر5 الشهيرتين.

منصة Markets.com

توفر Markets.com منصة تداول خاصة بها سهلة الاستخدام ومناسبة بشكل خاص للمبتدئين. يمكن الوصول إلى المنصة عبر الويب وتتطلب اتصالاً بالإنترنت. الواجهة واضحة ومرتبة، ولكنها توفر أدوات رسم بياني متقدمة وقدرات تحليل فني.

علاوة على ذلك، تقدم المنصة مجموعة متنوعة من المؤشرات الفنية لتحسين تحليل الرسوم البيانية وتتضمن 14 أداة للتداول. تشمل هذه الأدوات رؤى السوق من 50,000 مدون، وأداة ثقة صناديق التحوط التي تستخدم بيانات هيئة الأوراق المالية والبورصة، وميزة Insiders Trades التي تسلط الضوء على التغييرات في ملكية أسهم أكثر من 36,000 شركة.

أحد الجوانب المميزة للمنصة هو مكعبات التداول الخاصة بها، والتي تمكن المستخدمين من مراقبة أدوات متعددة في وقت واحد، وتبسيط عملية التداول. بالإضافة إلى ذلك، يعد موجز الأخبار الحديثة مصدرًا قيمًا للبقاء على اطلاع والاستجابة السريعة لتطورات السوق.

ميتاتريدر4 وميتاتريدر5

بالإضافة إلى ذلك، يمكنك اختيار استخدام منصات ميتاتريدر4 (MT4) وميتاتريدر5 (MT5) المستخدمة على نطاق واسع. يمكن تنزيل كلا النظامين الأساسيين واستخدامهما بواسطة مستخدمي Mac والكمبيوتر الشخصي.

بمجرد حصولك على بيانات اعتماد تسجيل الدخول إلى MT4 أو MT5، ستتمكن من الوصول إلى منصة قوية توفر رسومًا بيانية متقدمة وأدوات تحليل شاملة. علاوة على ذلك، سيكون لديك إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من المؤشرات المخصصة.

علاوة على ذلك، ستستفيد من أدوات التداول المتطورة والحديثة وسرعة التنفيذ العالية. كما أن منصة ميتاتريدر سهلة الاستخدام ويمكن إعدادها بسهولة. بالإضافة إلى ذلك، هناك العديد من الموارد المتاحة عبر الإنترنت لمساعدتك طوال رحلة التداول الخاصة بك.

تطبيق الهاتف المحمول

غالبية المراجعات حول تطبيق الهاتف المحمول التابع لشركة Markets.com إيجابية. في البداية، يوجد تطبيق مخصص متاح لكل من مستخدمي Android وiOS. عملية التنزيل سريعة، والتسجيل سريع، ولا يستغرق سوى بضع دقائق بمجرد إدخال بيانات اعتماد تسجيل الدخول على هاتفك المحمول. لا يزال بإمكان المستخدمين الاستمتاع بإمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من المنتجات، مما يمكنهم من التداول على أصول مختلفة مثل النفط والأسهم. بالإضافة إلى ذلك، يتميز كل من تطبيقي iOS وAPK بالقوة ويأتيان مزودين بعدد كبير من الرسوم البيانية وأدوات التحليل الفني. علاوة على ذلك، يمكن للمستخدمين الوصول إلى العديد من ميزات إدارة المخاطر، بما في ذلك إيقاف الخسارة (Stop Loss) وجني الأرباح (Take Profit) وحد الدخول (Entry Limit) وإيقاف الدخول (Entry Stop).

يُظهر التطبيق إمكانات كبيرة للتحول السلس من برامج سطح المكتب التقليدية. ومع ذلك، فهو يفتقر إلى الأدوات التالية المتاحة على إصدار الويب:

لا توجد تنبيهات
لا يمكنك الوصول إلى الأخبار
لا يمكنك إضافة مؤشرات إلى الرسوم البيانية الخاصة بك

التنظيم والأمان

من أهم الخطوات الضرورية التي يتوجب على المتداول اتخاذها قبل الخوض في عالم التداول هي العثور على وسط يمكن الوثوق به والابتعاد عن الوسطاء المزيفين أو المحتالين.

لحسن الحظ، تمتلك Markets.com تراخيص لدى العديد من الهيئات التنظيمية المرموقة، بما في ذلك هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) ولجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC).

وهذا من شأنه أن يريح العملاء من المملكة المتحدة وفرنسا وإسبانيا وبقية منطقة اليورو. يتم تنظيم الشركة أيضًا من قبل هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، ولجنة الخدمات المالية في جزر فيرجن البريطانية (FSC)، وهيئة سلوك القطاع المالي في جنوب إفريقيا (FSCA).

تعد التراخيص المتعددة التي تحتفظ بها الشركة علامة مطمئنة لنا على أن الوسيط شرعي وأن بروتوكولات حماية العميل القياسية موجودة.

توفر Markets.com أيضًا حماية من الرصيد السلبي، مما يعني أنه لا يمكنك خسارة أكثر من إيداعك الأولي. ومع ذلك، فإن هذا يعني أنه يجب على المتداولين الحفاظ على رصيد صحي في حساباتهم، وإلا قد يتم إغلاق الصفقات إذا تحركت الأسعار ضدهم. يعد وقف الخسائر طريقة قيمة أخرى لإدارة المخاطر.

الرافعة المالية والهامش

توفر شركة Markets.com التداول بالرافعة المالية وفقًا للمتطلبات التنظيمية. من المهم ملاحظة أن مستويات الرافعة المالية لتجار التجزئة تختلف بناءً على موقعهم. في المملكة المتحدة وأوروبا، الحد الأقصى للرافعة المالية المتاحة هو 1:30، بينما في أفريقيا ومناطق أخرى، يمكن أن تصل إلى 1:300. في أستراليا، حددت ASIC الحد الأقصى للرافعة المالية عند 1:30 أيضًا. ومع ذلك، لدى المتداولين المحترفين خيار طلب الرافعة المالية الأعلى والترتيب لها.

تتيح الرافعة المالية للمتداولين فتح صفقات تتجاوز رصيد حساباتهم. ومع ذلك، فإن هذا يأتي مع زيادة المخاطر والمكافآت لكل صفقة. ولذلك ننصح المبتدئين وجميع المتداولين بتوخي الحذر.

يرجى العلم أن الحد الأقصى للرافعة المالية التي يمكنك الوصول إليها يعتمد على نوع حسابك والأداة المحددة التي تتداولها. تتمتع العملات المشفرة عمومًا بمستويات رافعة مالية أقل، في حين أن الأصول الأكثر سيولة والأقل تقلبًا مثل أزواج العملات الأجنبية الشهيرة قد تتمتع بمستويات رافعة مالية أعلى.

لقد لاحظنا أن Markets.com يرسل للمتداولين إشعارًا إذا انخفضت مستويات الهامش الخاصة بهم إلى أقل من 70% قبل إجراء طلب الهامش. بالإضافة إلى ذلك، يحتفظ الوسيط بالحق في إغلاق المراكز إذا انخفض الهامش إلى أقل من 50%.

الحساب التجريبي (Demo)

تقدم Markets.com اكانية فتح حساب تجريبي مجانًا. يعد الحساب التجريبي الخاص بهم فرصة رائعة لاختبار منصة واستكشاف التداول خلال اليوم، فهو يتم تمويله بأموال افتراضية غير حقيقية. ثم بمجرد أن تعتاد على الأدوات المختلفة وتبني استراتيجية فعالة، يمكنك فتح حساب تداول حقيقي. نحن نقدر أيضًا أنه يمكن فتح الحسابات التجريبية والحسابات الحقيقية في نفس الوقت، مما يسمح بتجربة الاستراتيجيات واختبارها جنبًا إلى جنب مع التداول بأموال حقيقية.

المكافآت والعروض الترويجية

تختلف المكافآت اعتمادًا على البلد الذي تقوم بتسجيل الحساب منه، حيث لا يتمكن المستخدمون من المملكة المتحدة وأستراليا وأوروبا من المطالبة بالعروض الترويجية بسبب الشروط التنظيمية. تظهر تفاصيل مكافآت التسجيل وبرامج إحالة الأصدقاء عند فتح حساب جديد أو عبر خدمة الدردشة المباشرة لدى Markets.com.

من خلال تجربتنا، عادةً ما تأتي شروط المكافآت مصحوبة بمتطلبات الحجم وقيود على عمليات سحب المكافآت، لذا ضع ذلك في الاعتبار عند الاشتراك في العرض الترويجي.

ميزات إضافية

أثناء اختبار Markets.com، أعجبنا بالموارد الإضافية والمواد البحثية. توجه إلى بوابة Learn ويمكنك العثور على الأدوات والتعليقات حول مجموعة من الأسواق وأنواع الأصول، بما في ذلك الأخبار والتحليلات الفنية والأساسية المقدمة من مصادر عالية الثقة وشهيرة عالميًا مثل وكالة بلومبرغ للأخبار، فضلا عن دورات تدريبية عبر الويب وتحليل رؤى السوق.

جميع الميزات المذكورة أعلاه يمكن أن تساعدك على تعلم كيفية التداول، بدءًا من اكتشاف الفرص المحتملة وحتى إجراء تحليل متعمق للسوق. بمجرد اكتمال التحقق من الحساب، يمكنك الوصول إلى معظم هذه الأدوات من داخل منصة التداول المختارة. كما أن حاسبة تداول العقود مقابل الفروقات مفيدة بشكل خاص لفهم تخطيط الصفقات وفهم التكاليف ومتطلبات الهامش.

لسوء الحظ، نعتقد أن الوسيط يجب أن يعزز ميزات الاستثمار الاجتماعي الخاصة به. يعد غياب غرف الدردشة أو المنتديات للمتداولين لمشاركة الأفكار وتعلم المفاهيم جانبًا سلبيًا. بالإضافة إلى ذلك، فإن الافتقار إلى وظيفة نسخ التداول يحرم المبتدئين من فرصة تقليد المتداولين الناجحين. وأخيرًا، لا يدعم وسيط Markets.com التداول الآلي، الأمر الذي قد يخيب آمال المتداولين الذين يبحثون عن واجهات برمجة التطبيقات (API)، والتداول الخوارزمي واستشارة الخبراء (EA).

دعم العملاء

سجل موقع Markets.com نتائج جيدة فيما يتعلق بدعم العملاء، والذي يتوفر بأكثر من 10 لغات، على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. يمكن التواصل عبر البريد الإلكتروني أو الهاتف أو الدردشة المباشرة أو من خلال نموذج الاستعلام عبر الإنترنت.

نوصي باستخدام دعم الدردشة المباشرة للحصول على استجابة سريعة حيث أن أوقات الانتظار عادة ما تكون أقل من دقيقة بناءً على اختباراتنا. يمكن العثور على نموذج الاستعلام ورقم الدعم الهاتفي الخاص بمنطقتك على صفحة “اتصل بنا”.

يمكن لوكلاء خدمة العملاء المساعدة في حل مجموعة كاملة من المشكلات، بدءًا من سبب عدم عمل منصة التداول وحتى مساعدتك في فهم سبب رفض الطلب.

يضم موقع Markets.com أيضًا مركز دعم شامل وقسمًا للأسئلة الشائعة حيث يمكنك العثور على الإجابات. تتوفر أدلة المستخدم أو مقاطع الفيديو التدريبية أو حتى مجرد تعليمات بسيطة حول كيفية حذف الحساب.

انتقادنا الوحيد هو أن دعم العملاء غير متوفر في عطلة نهاية الأسبوع، وهو جانب سلبي، خاصة بالنسبة لمتداولي العملات الرقمية الذين قد يكونون نشطين في ذلك الوقت.