أدوات إدارة محفظة الفوركس هي خدمات توفر ميزات وتسهيلات احترافية لإدارة المحافظ الاستثمارية لمتداولي الفوركس، بما في ذلك استراتيجيات الاستثمار القابلة للتخصيص وأدوات إدارة المخاطر والوصول إلى بيانات السوق وأدوات التداول المتقدمة. في هذا المقال من موقع عرب بروكر، قمنا بجمع أفضل الأدوات لإدارة المحافظ في الفوركس، مع الأخذ في الاعتبار مزايا وعيوب وميزات وتكاليف كل منها. وفي النهاية، يمكنك تحديد أي من هذه الخدمات تتوافق مع أهدافك وأولوياتك ومن ثم البدء في استخدامها.
ما هي خدمة إدارة المحافظ في الفوركس؟
سوق الفوركس هو سوق متقلب ومعقد حيث تحتاج إلى أدوات دقيقة ومتخصصة لتحقيق النجاح. على سبيل المثال، يمكن أن يكون استخدام أدوات إدارة المحافظ في الفوركس خطوة ذكية، لأنها تسمح لك بمراقبة محفظتك الاستثمارية عن كثب والوصول إلى معلومات ورؤى محددة من أجل زيادة الأرباح وتقليل مخاطر التداول. اليوم، تتوفر مجموعة متنوعة من الأدوات لإدارة المحافظ في الفوركس، ولكل منها ميزات فريدة.
أنواع الأدوات لإدارة المحافظ في الفوركس
تستخدم أدوات إدارة المحافظ في الفوركس استراتيجيات وتقنيات تداول مختلفة لمساعدة العملاء على تحقيق أقصى قدر من عوائد استثماراتهم. يمكن تقسيم هذه الخدمات إلى أنواع مختلفة، بما في ذلك PAMM ونسخ التداول والخدمات الاستشارية ونماذج المحفظة.
PAMM
PAMM (اختصار لـ Percentage Allocation Management Module) بمعنى وحدة إدارة تخصيص النسبة المئوية هو نوع من أدوات إدارة المحافظ في العملات الأجنبية التي تسمح للمستثمرين بتخصيص أموالهم لمتداول محترف أو مدير محفظة خبير. ومن ثم يتم توزيع أرباح أو خسائر الصفقات على المستثمرين بناء على نسبة استثمارهم في المحفظة الاستثمارية. عادةً ما تحتوي خدمات PAMM على الحد الأدنى من متطلبات الاستثمار ورسوم الإدارة، ولكنها تمنح المستثمرين الفرصة للاستفادة من تجربة وخبرة المتداولين المحترفين.
نسخ التداول
نسخ التداول عبارة عن خدمة لإدارة المحافظ في العملات الأجنبية تسمح للمستثمرين بنسخ صفقات المتداول المحترف. عندما يقوم المتداول الذي تختاره بتنفيذ عملية تداول، يتم نسخها تلقائيًا إلى حساب المستثمر. عادةً ما تكون خدمات نسخ التداول ذات رسوم إدارية أقل من الأنواع الأخرى من أدوات إدارة المحافظ. ومع ذلك، يجب على المستثمرين توخي الحذر عند اختيار المتداول، حيث يمكن أن يختلف أدائه بشكل كبير.
الخدمات الاستشارية
توفر الخدمات الاستشارية في الفوركس للمستثمرين النصائح المالية والنصائح الشخصية حول استراتيجيات التداول وظروف السوق. يحتفظ المستثمرون بالسيطرة على محفظتهم وتداولهم بناءً على التوصيات المقدمة من المستشار. عادةً ما تكون للخدمات الاستشارية رسوم إدارية أعلى من الأنواع الأخرى من خدمات إدارة المحافظ في العملات الأجنبية، ولكنها توفر للمستثمرين المزيد من التحكم والمرونة.
المحفظة النموذجية
نموذج المحفظة هو أداة لإدارة محفظة الفوركس تسمح للمستثمرين بالاستثمار في محفظة محددة مسبقًا يديرها متداولون محترفون. مدير المحفظة مسؤول عن اتخاذ القرارات نيابة عن المستخدمين، وليس للمستثمرين أي سيطرة على المعاملات التي تتم في حساباتهم. عادةً ما تكون لخدمات المحفظة النموذجية رسوم إدارية أعلى، ولكنها توفر للمستثمرين إدارة احترافية وإمكانية تحقيق المزيد من الأرباح.
قائمة بأفضل الأدوات لإدارة المحافظ في الفوركس
في هذا القسم من المقال، قمنا بجمع أفضل الأدوات لإدارة المحافظ في الفوركس. أدناه سنقدم لمحة موجزة عن كل من هذه الخدمات بالإضافة إلى مزاياها وعيوبها.
نسخ التداول لدى وسيط RoboForex
RoboForex هو أحد أفضل وسطاء الفوركس الذين يقدمون برنامجًا استثماريًا يسمى RoboForex CopyFx. يمكّن هذا البرنامج المستثمرين من كسب دخل سلبي دون بذل الكثير من الجهد. بالإضافة إلى ذلك، توفر الشركة ظروف تداول ممتازة، مما يجعلها وسيطًا مثاليًا للمستثمرين في سوق الفوركس.
الحد الأدنى للإيداع ورسوم الإدارة
لدى RoboForex حد أدنى للإيداع قدره 10 دولارات وتقدم رسوم إدارة متنوعة تتراوح من 1 دولار إلى 10 دولارات.
الميزات
- يقدم مجموعة واسعة من أدوات التداول
- يقدم مجموعة متنوعة من طرق الدفع والإيداع والسحب
- أنه يحتوي على واجهة سهلة الاستخدام ورسومية
العيوب
- عمولات عالية
- ميزات أمان معتدلة للشركات المالية الشريكة
- لا يوجد تنظيم FCA
خدمة نسخ التداول لدى وسيط eToro
تقدم eToro منصة تداول نسخ العملات الأجنبية التي تسمح للمتداولين بنسخ محافظ المتداولين الناجحين دون أي تكلفة إضافية. وبطبيعة الحال، هذه الخدمة متاحة فقط لمواطني الولايات المتحدة، وهو أمر غير ممكن على العديد من المنصات الأخرى بسبب استبعاد بعض الأوراق المالية مثل العقود مقابل الفروقات. بالإضافة إلى ذلك، تقدم eToro أيضًا لمستخدميها أداة لإدارة محفظة الفوركس تسمى Smart Portfolios.
الحد الأدنى من تكاليف الاستثمار وإدارة المحافظ
لدى eToro حد أدنى للاستثمار قدره 10 دولارات، كما أن خدمة نسخ التداول الخاصة بها مجانية. ومع ذلك، يتم تطبيق رسوم قدرها واحد بالمائة على معاملات العملة المشفرة.
الميزات
- توفير مجموعة واسعة من خيارات إدارة حساب الفوركس
- إنها منصة متعددة الأصول مع خيارات تداول مختلفة
- يتم تنظيمها بواسطة CySEC وFCA وMiFID وASIC
- رسوم العمولة صفر بالمائة
العيوب
- لا يتم قبول المتداولين من عدة دول بما في ذلك الولايات المتحدة الأمريكية والهند وإندونيسيا وجنوب أفريقيا وروسيا على هذه المنصة.
- قد يستغرق سحب الأموال من هذه المنصة وقتًا أطول من المعتاد.
- قد يتم تطبيق رسوم عدم النشاط في حالة تعليق التداول.
- الحد الأدنى للإيداع في خدمة Smart Portfolio هو 500 دولار، وهو ما قد يكون مرتفعًا بالنسبة لبعض المتداولين.
وسيط IC Markets
IC Markets هي شركة وساطة بارزة توفر الوصول إلى الأسواق المالية حول العالم من خلال مقراتها المتعددة في بلدان مختلفة. الشركة مرخصة من قبل جهات تنظيمية مختلفة مثل SFSA وASIC وCySEC وهي أيضًا عضو في منظمة مستقلة تسمى اللجنة المالية. تقدم IC Markets حدًا أدنى للإيداع يبلغ 200 دولار مع رافعة مالية تتراوح من 1:1 إلى 1:500 ومجموعة واسعة من الأدوات، بما في ذلك أكثر من 60 زوجًا من العملات الأجنبية وعقود الفروقات والمؤشرات والسلع والمعادن والأسهم والسندات والعملات المشفرة.
الحد الأدنى لرسوم إدارة الودائع والمحافظ
الحد الأدنى للإيداع في خدمة PAAM الخاصة بـ Ic Markets هو 200 دولار، وتعتمد رسوم إدارة المحفظة على نوع الحساب.
الميزات
- ظروف تداول مواتية
- مجموعة واسعة من الأدوات ذات التوسع المنخفض
- تنفيذ الأمر بسرعة عالية
العيوب
- التأخير في السداد لعدة أيام
- لا توجد مكافآت ومنافسة إضافية للمتداولين
- ليس من الممكن التداول في عطلة نهاية الأسبوع
وسيط Interactive Brokers
Interactive Brokers هي خدمة وساطة عمرها 50 عامًا تقريبًا. تقدم هذه الشركة تسهيلات تجارية واستثمارية للأسواق المحلية والدولية إلى جانب القدرة على تداول الأوراق المالية والمشتقات. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمديرين الماليين إنشاء حسابات خاصة والتداول نيابة عن عملائهم.
الحد الأدنى لرسوم إدارة الودائع والمحافظ
لا يوجد حد أدنى لمبلغ الاستثمار المطلوب للحسابات النقدية، ولكن مطلوب ما لا يقل عن 2000 دولار لحسابات الهامش كما أن رسوم إدارة المحفظة متغيرة أيضًا.
الميزات
- أصول مختلفة
- أدوات بحثية قوية
- منصات تداول متعددة
- أكثر من 100 نوع من الطلبات المتميزة
العيوب
- لا يوجد خيار مباشر للحساب المُدار (Managed Account حساب يتداول فيه شخص ما نيابةً عنك).
- لا يقدم أي نصيحة للتداول
وسيط ساكسو بنك (Saxo Bank)
ساكسو بنك هو بنك استثماري دنماركي معروف ومنصة تداول وخدمة أبحاث توفر مجموعة واسعة من المنتجات لتلبية احتياجات المتداولين المحترفين. ومع ذلك، فإن رسوم السندات والخيارات والعقود الآجلة مرتفعة نسبيًا، ويتراوح الحد الأدنى للإيداع بين 600 دولار و2000 دولار، اعتمادًا على المكان الذي يعيش فيه العميل. بالإضافة إلى ذلك، لا يوفر ساكسو بنك خدمة عملاء على مدار 24 ساعة.
الحد الأدنى لرسوم إدارة الودائع والمحافظ
يتراوح الحد الأدنى لمبلغ الاستثمار من 600 دولار إلى 2000 دولار وتتراوح رسوم إدارة المحفظة من 0.06% إلى 0.12%.
الميزات
- منصة تداول رائعة
- خدمات بحثية متميزة
- مجموعة منتجات واسعة
العيوب
- يتقاضى عمولات عالية على تداول السندات والخيارات والعقود الآجلة
- الحد الأدنى للإيداع مرتفع نسبيا
- لا يوجد دعم مباشر للعملاء
وسيط اف اكس برو (FxPro)
FxPro هي منصة مشهورة تقدم حسابات PAMM لمستخدميها. تتيح هذه الحسابات للمتداولين الاعتماد على خبرات الأشخاص ذوي الخبرة لإدارة أنشطة التداول اليومية، مما يقلل الضغط على المتداول. بالإضافة إلى ذلك، تقدم الشركة للمتداولين خدمات التداول عبر الإنترنت على مدار 24 ساعة إلى جانب أكثر من 250 أداة مالية عبر سبع فئات من الأصول.
الحد الأدنى لرسوم إدارة الودائع والمحافظ
- الحد الأدنى للإيداع هو 100 دولار ورسوم إدارة المحفظة متغيرة.
الميزات
- تقديم مجموعة واسعة من حسابات التداول
- دعم ممتاز
- أدوات إدارة المحافظ المختلفة
العيوب
- تستغرق معاملات السحب وقتًا طويلاً
كيفية اختيار خدمات إدارة المحافظ في الفوركس
يعد اختيار خدمات إدارة المحافظ في الفوركس قرارًا مهمًا يمكن أن يكون له تأثير كبير على أرباحك الاستثمارية؛ لذا، إليك بعض النصائح لمساعدتك في اختيار هذه الأدوات:
- حدد أهدافك الاستثمارية ودرجة تحمل المخاطر: قبل اختيار خدمات إدارة المحافظ، من الضروري أن تحدد بوضوح أهدافك الاستثمارية ومستوى المخاطرة. سيساعدك هذا على تحديد الخدمات التي تناسب احتياجاتك بشكل أفضل.
- البحث ومقارنة الخدمات المختلفة: خذ الوقت الكافي للبحث ومقارنة خدمات إدارة محافظ العملات الأجنبية المختلفة. ضع في اعتبارك عوامل مثل عمر المنصة، والحد الأدنى لمبلغ الاستثمار، والرسوم، وأنواع استراتيجيات التداول التي يستخدمونها.
- ابحث عن الشفافية والتنظيم: اختر الخدمات التي تتسم بالشفافية فيما يتعلق بعملياتها وممارساتها التجارية. ابحث أيضًا عن المنصات التي يتم تنظيمها وترخيصها من قبل السلطات ذات السمعة الطيبة.
- فكر في التنويع: لتقليل المخاطر، فكر في الاستثمار في العديد من خدمات إدارة المحافظ في العملات الأجنبية التي تستخدم استراتيجيات تداول مختلفة.
- مراقبة ومراجعة الأداء: بمجرد اختيار خدمة إدارة محفظة العملات الأجنبية، قم بمراقبة أدائها بانتظام. سيساعدك هذا على تحديد أي مشكلات وإجراء التغييرات إذا لزم الأمر.
الملخص
في هذا المقال، قدمنا أفضل الأدوات لإدارة المحافظ في الفوركس وأدرجنا مزاياها وعيوبها. يعد التداول في سوق الفوركس مربحًا للغاية ويمكن أن يتراوح مقدار الربح الذي يمكن للمتداول تحقيقه خلال شهر ما بين 5 إلى 30 بالمائة. ومع ذلك، ليس هناك ما يضمن حدوث ذلك، حيث يجب أن يكون لدى متداول الفوركس فهم واضح للسوق، والاستراتيجية التي سيستخدمها، ومخاطر تداولاته. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تساعدك الأدوات المختلفة مثل خدمات إدارة المحافظ في الفوركس على زيادة معدل نجاحك في التداول.
الأسئلة المتداولة
ما هي الأنواع الأربعة لخدمات إدارة المحافظ في الفوركس؟
هناك 4 أنواع من خدمات إدارة محافظ الفوركس هي PAMM ونسخ التداول والخدمات الاستشارية والمحافظ المدارة.
ما هي خدمة إدارة محافظ الفوركس الأفضل؟
يعتمد اختيار أفضل خدمة لإدارة المحافظ في العملات الأجنبية على أهدافك الاستثمارية وقدرتك على تحمل المخاطر وتفضيلاتك؛ ولذلك، فمن المهم البحث ومقارنة الخدمات المختلفة قبل اتخاذ القرار.
هل خدمات إدارة المحافظ في الفوركس تستحق التكلفة؟
يمكن أن تكون خدمات إدارة محافظ الفوركس استثمارًا جيدًا للأشخاص الذين يبحثون عن المراقبة الدقيقة والمشورة المهنية لتحقيق أقصى قدر من الأرباح وتقليل مخاطر تداولاتهم.
