يواجه كل متداول جديد، ينوي دخول سوق الفوركس، هذا السؤال: هل وسطاء الفوركس شركات قانونية، وهل يمكن الوثوق بهم؟
في القصة التي رويناها في الدرس السابق، كان اسبايدرمان يتداول مع باتمان وكان يعرف بالضبط مع من يتداول، ولكن في سوق الفوركس لا تعرف. حتى لو كنت تعرف مع من تتداول وتعرف الطرف الآخر، فلا يجب أن تثق ثقة عمياء.
باتمان: لا تثقوا في اسبايدرمان! هو سرق أموالي. حتى لا تحضروا فيلمه الجديد!!!
في قصتنا، بدأ اسبايدرمان وباتمان، من منطلق الصداقة ولأجل المتعة، لعبة “التنبؤ” وكان من المفترض أن يقوموا بمراهنة لقضاء أوقات ممتعة وبس، لكن القصة لم تنته وديًا. أخيرًا، قام البطل الخارق بإحتيال باتمان وسرق أمواله.
إذا ليس لديك فكرة عن ما نتحدث عليك قراءة منشورنا السابق والذي تحدثنا فيه حول قصة تداول باتمان واسبايدرمان.
تحدثنا في الدرس السابق عبر رواية قصة عن كيفية عمل وسطاء الفوركس.
ماذا يفعل وسطاء الفوركس؟
للتداول في سوق الفوركس، تحتاج إلى حساب تداول عبر الإنترنت. يجب أن يقدم حساب التداول هذا خدمات تداول العملات الأجنبية (FX) عبر الإنترنت أو خدمات تداول عقود الفروقات. حساب التداول عبر الإنترنت هذا يوفره “وسطاء الفوركس” أو “مقدمي عقود الفروقات”.
بعد فتح حساب لدى هذه الشركات، فإن الخطوة الأولى لإجراء التداول هي إيداع مبلغ في حسابك.
لكن السؤال المهم هو:
هل أنت متأكد من أنه يمكنك الوثوق بوسطاء الفوركس هؤلاء؟
الخبر السيئ هو أنه ليس كل الوسطاء العاملين في هذا المجال صادقين وجديرين بالثقة، وقد تكون بعض الشركات نصابين.
المشكلة الرئيسية في أسواق الفوركس بالتجزئة هي فقدان الشفافية، والهياكل التنظيمية غير الواضحة، وعدم كفاية الرقابة.
بسبب الطبيعة اللامركزية والعالمية لسوق الفوركس، هناك قدر أقل من الرقابة، وبالتالي المزيد من فرص الاحتيال والنصب.
منذ أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، عندما تطورت منصات التداول عبر الإنترنت، أصبح تداول العملات الأجنبية أسهل في جميع أنحاء العالم، وأصبح أكثر شعبية بين الجمهور العام ومتداولين بالتجزئة.
هذا الإقبال من جانب المتداولين الجدد أدى إلى خلق المزيد من الفرص لعمليات النصب من قبل وسطاء مشبوهين مثل المخططات الاحتيالية، أو التلاعب بالأوامر، أو رفض الدفع مقابل المكاسب، أو منع أصحاب الحسابات من سحب أموالهم.
في الماضي، كان العديد من وسطاء الفوركس غير منظمين، مما يعني أن هؤلاء الوسطاء لم يكونوا يعملون تحت رقابة هيئات مرموقة رقابية من المفترض أن يقوم دورها بحماية المتداولين من التعرض للنصب. لذا، إذا تعرضت للاحتيال، فليس هناك أمل في اللجوء إلى القانون.
لكن اليوم أصبح سوق الفوركس بالتجزئة أكثر تنظيماً، وانخفضت احتمالية النصب، لكن هذا لا يعني أن أصبحت الصفر ولم يعد هناك وسطاء نصابة.
ولذلك، فإن الخطوة الأكثر أهمية عند دخول سوق تداول الفوركس هي التأكد من أن الوسيط الذي اخترته قانوني وموثوق.
عند اختيار وسطاء الفوركس، فمن الأفضل أن تقوم أولاً بتحديد الوسطاء المرخصين والقانونيين، وشطب الوسطاء غير الرسميين والمجهولين من قائمتك.
فإنك لا تريد أن تخسر أموالك وتكون ضحية عمليات الاحتيال في سوق الفوركس؟؟
قبل إيداع الأموال في حساب الوسيط، تحتاج إلى فصل وسطاء الفوركس المرخصين والموثوقين عن الوسطاء النصابة، ولهذا تحتاج إلى إجراء بحث دقيق.
أول قرار مهم لك كمتداول جديد هو اختيار وسيط.
لماذا؟
لأن الصفقة تتم من خلال الوسطاء وعليك تسليم أموالك لهؤلاء الوسطاء لقيام بالتداول.
لذا فإن أول شيء تحتاج إلى التأكد منه هو أنه يمكنك سحب أموالك بعد الإيداع. من الأفضل التأكد من ذلك قبل تداولك الأول.
ربما تفترض: “أكيد، من الواضح بعد إيدال المبالغ في حسابي، يمكنني التداول بها وقتما أريد، ويمكنني سحب أموالي أو أرباحي وقتما أطلب.”
لكن افتراضك قد يكون خاطئاً، والأمور ليست على ما يرام دائما.
حتى لو كنت المتداول الخبير في العالم كله، إذا اختفى الوسيط بأموالك ورأس مالك، فلن تفيدك خبرتك وجدارتك. ربما سيعطونك وسام أفضل متداول خاسر في العالم! 🤣
إذا كنت تريد أن تكون الأفضل ولا تفلس، فهناك بعض الأسئلة المهمة التي يجب عليك التحقق منها قبل اختيار وسطاء الفوركس.
هل هي شركة حقيقية؟
هل وسيط الفوركس شركة حقيقية؟
لا تنخدع بموقع ويب مصمم بشكل جيد. تأكد من وجود شركة حقيقية مسجلة قانونياً وراء هذا الموقع.
فيما يلي المعايير التي يجب التحقق منها:
- ما هو الاسم التجاري الرسمي لها؟
- أين تم تأسيسها وتسجيلها لممارسة الأعمال التجارية؟
- منذ متى يعمل في السوق؟
- هل يمكنك العثور على معلومات موثوقة عن الشركة في جوجل؟
- هل هناك أي بيانات صحفية أو مقالات حديثة عن الشركة؟
أين يقع؟ تأكد من عناوين وسطاء الفوركس!
هل لدى الشركة عنوان مكتب فعلي؟
لا تنخدع بالعنوان المدرج على موقعه على الويب. تأكد من وجود مكتب حقيقي خلف هذا العنوان.
هناك طريقة بسيطة للتحقق مما إذا كان المكتب مكتبًا فعليًا وهي استخدام خرائط Google.
أدخل العنوان في خرائط جوجل وشاهد ما يظهر.
وللحصول على رؤية أفضل للمكتب، يمكنك أيضًا استخدام برنامج Google Earth.
أدخل العنوان في Google Earth وشاهد النتيجة.
كبّر الصورة حتى تتمكن من رؤية المبنى الموجود فيه. هل هو مبنى مكتبي حقيقي؟ أم أنها تبدو مشبوهة؟
إذا كان يبدو مثل المبنى أعلاه، فهل أنت متأكد من أنك تريد حقًا تسليم أموالك إلى هذا الوسيط؟ 🤔
إذا لاحظت أنه لا يوجد أي مبنى على الإطلاق، أو كان العنوان يظهر مستودعًا أو جزيرة صغيرة، أو قطعة أرض فارغة، عليك مسح اسم الشركة من قائمة وسطاء الفوركس لديك فوراً.
من يدير شركة وساطة الفوركس؟
هل تعرف من يدير الشركة؟ أم أنها “شركة أشباح” ليس لديها موظفين نشطين؟
من هم مدراء الشركة؟
المدير هو عمومًا الشخص الذي يمتلك حصة ملكية كبيرة في الشركة أو لديه لقب رسمي وقدرة على التحكم في أنشطة الشركة.
على سبيل المثال، يمكن أن يكون المديرون المؤسس (أو المؤسسين المشاركين)، أو الرئيس، أو المدير التنفيذي، أو المدير التنفيذي للعمليات، أو المدير المالي، أو مسؤولين آخرين على المستوى التنفيذي، أو أي شخص أو كيان يمتلك 10% أو أكثر من الشركة.
احذر من الشركات ” ملكية مبهمة”، حيث لا يتم الكشف عن مالكيها الحقيقيين و/أو مسؤولي الشركة.
قد يكون هذا النقص في الشفافية بسبب حقيقة أنها في الواقع مؤسسة إجرامية يرغب أعضاؤها في عدم الكشف عن هويتهم.
إذا كنت تثق بشركة ما بإيداع أموالك، فيجب أن تعرف الأشخاص الذين يديرون الشركة. إذا حدث خطأ ما، فستعرف من سيحاسب.
هل يمكنك التواصل مع الشركة؟
هل توفر الشركة طرق متعددة للتواصل معهم؟
من خلال هذا السؤال، تريد أن تتأكد إمكانية الوصول إلى خدمة الدعم لدى وسيطك في حالة حدوث مشكلة.
- هل لديه رقم هاتف؟
- هل لديه عنوان بريد إلكتروني؟
- هل لديها دردشة حية عبر الإنترنت؟
- ما هي ساعات توافر خدمة دعم العملاء؟
ربما قد يحتوي موقع الويب الخاص بالشركة على جميع طرق الاتصال هذه، ولكن لا يكفي وجود خيارات التواصل فحسب فعليك التحقق من جميعها عبر التواصل.
📞 اتصل على رقم الهاتف. هل يرد شخص ما بسرعة؟
📧 إرسل بريد إلكتروني. كم يستغرق مدة الرد على إيميلك؟ (لا يتم احتساب الردود التلقائية.)
💬 ابدأ المحادثة. هل يعمل؟ أم أنه يطلب منك ببساطة إرسال رسالة عن طريق ملء النموذج؟
🤖 إذا كانت الدردشة عبر الإنترنت تعمل، فهل تتحدث إلى روبوت الدردشة أم إلى إنسان حقيقي؟
⌚ ما هي ساعات عمل دعم العملاء؟ هل فريق الدعم الخاص بهم متاح 24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع؟
يمكنك أيضًا اختبار مدى جودة دعم العملاء من خلال فتح حساب تجريبي. بمجرد تسجيل الدخول إلى منصة التداول التجريبية الخاصة بهم، أرسل لهم الإستفسار باستخدام ميزة الدعم.
نظرًا لأنك عميل جديد محتمل يمكنه فتح حساب حقيقي، فيجب أن يكون مستجيبًا. إذا لم يكن الأمر كذلك، فيجب أن يجعلك تتساءل كيف سيكون دعمهم عندما تصبح عميلاً بالفعل.
يجب أن يكون لدى الوسيط ذو السمعة الطيبة فريق دعم متخصص يمكنه الإجابة على أسئلتك. في حالة التداول المباشر، يعد الوصول عبر الهاتف أو الدردشة المباشرة عبر الإنترنت أمرًا ضروريًا نظرًا لأن الرد عبر البريد الإلكتروني قد يستغرق أيامًا.
باختصار، يجب عليك التأكد من وجود وسطاء الفوركس بجانبك عندما تحتاج الدعم أو لديك المشكلة.
هل أموالك آمنة؟
لا تتسرع في فتح حساب حقيقي أو حساب “بأموال حقيقية” دون معرفة كيفية إدارة أموالك.
عليك أن تسأل الأسئلة التالية:
- يتم حفظ أموال العملاء في أي بنك؟
- هل يتم الاحتفاظ بأموال العملاء في حساب منفصل عن حساب الشركة؟
يجب على وسطاء الفوركس استخدام بنك حسن السمعة الطيبة لإحتفاظ بأموال العملاء. وهل ترضى أن تحتفظ الشركة بأموالك في البنك غيرمعتمد؟؟ لذا تأكد من التحقق من البنك الذي يتم الاحتفاظ بأموال عملاء الوسيط فيه.
قبل إيداع الأموال في حساب الوسيط، تأكد من أنه يستخدم حسابات منفصلة.
الحساب المنفصل هو حساب مصرفي مخصص يسمح بإبقاء أموال العميل منفصلة تمامًا عن أموال الشركة.
بمعنى آخر، أموالك منفصلة عن أموال وسطاء الفوركس.
السبب الرئيسي لوجود حسابات منفصلة لدى وسطاء الفوركس هو أن الوسيط لا يمكنه استخدام أموالك خارج حساب التداول الخاص بك.
إذا لم تقم شركة الوساطة بفصل الحسابات، فمن الممكن استخدام أموال العملاء لتغطية نفقات التشغيل الخاصة بها. أو ربما شراء سيارة باهظة الثمن لرئيس الشركة!
أو ربما يستخدم جميع الأموال المودعة لشراء كمية كبيرة من البيتكوين ويختفي مثل الرجل العنكبوت!
في الماضي، كان وسطاء الفوركس يستخدمون أموال العملاء لتحقيق أهدافهم الخاصة، مما يعرض هذه الأموال لمخاطر غير ضرورية.
لا تريد أن يستخدم الوسيط أموالك لأغراض خاطئة. الحساب المنفصل يحمي أموالك من السلوك غير النزيه والاحتيالي من الوسطاء.
يتمتع الحساب المنفصل بميزة أخرى، وهي عندما يفلس الوسيط؛ وإذا كان هناك حساب منفصل، فإن أموال العملاء ورأس مالهم يبقى في الأمان.
تختلف القوانين من بلد إلى آخر، ولكن عادة لا يمكن استخدام الحسابات المنفصلة لسداد الديون، ويتم إرجاع أموال العملاء إليهم في حالة الإفلاس.
أما إذا لم يكن لدى الوسيط حساب منفصل، يمتزج أموال الوسيط وعملائه، وسيتم استخدام أموال العملاء لسداد الدين.
يضمن الحساب المنفصل لدى وسطاء الفوركس سهولة التعرف على أموال العملاء وإعادتها في حالة الإفلاس.
تضمن الحسابات المنفصلة لوسطاء الفوركس سلامة أموال العملاء. لذلك لاحظ أنه إذا كان الوسيط لا يستخدم حسابًا منفصلاً، فلا تبادر بإيداع أموالك في حسابه.
في الختام؛
من أجل تداول العملات الأجنبية، تحتاج إلى استخدام خدمات وسيط تداول الفورکس بالتجزئة. وبما أنك ستقوم بإيداع أموالك التي كسبتها بالتعب، فأنت بحاجة إلى التأكد من موثوقية ورخصة الشركة.
دعنا نراجع الأسئلة التي يجب أن تفكر فيها:
- هل هي شركة حقيقية؟
- أين هو موقعها؟
- من يدير الشركة؟
- هل يمكنك الاتصال بالشركة؟
- هل يحتفظ أموالك بأمان؟
هناك سؤال آخر وهي:
هل وسيط الفوركس مرخص ومنظم؟
الجواب على هذا السؤال مهم جداً وسنناقشها في مقال آخر.
