إذا كنت متداولًا جديدًا في أسواق الفوركس المالية أو العملات الرقمية، فمن المحتمل أنك واجهت نداءات الهامش. إذا تخشى تكرار هذه الحادثة أو تبحث عن طرق لمنع هذه التجربة المخيفة، سنستكشف في هذا المقال ما هو نداء الهامش بالتفصيل وما هي طرق لتجنبه، فتابع القراءة.
هنا سنروي التجربة الحقيقية لمتداول ناجح خسر كل رصيد حسابه رغم المعرفة وخبرته الكافية! کما سنشرح لك وكونك المتداول المبتدئ مصطلحات أساسية مثل الهامش، مستوى الهامش، القيمة الحالية، رصيد الحساب، نداء الهامش ومستوى التوقف.
تجربة حقيقية ولكنها مريرة من متداول ذي خبرة حصل له نداء الهامش!
لقد أصبحت مهتمًا بتداول الفوركس. وفي الواقع، بعد العديد من تجارب العمل والدراسات والحصول على الشهادات المختلفة، وجدت هذا المجال يناسب شخصيتي وحسيت بأنني ولدت متداولاً.
وظيفة حيث أكون أنا المدير ومن دون رقابة شخص آخر، مما يمكنني إدارة الوقت وأعمل وقتما أريد. كما يمكن الدخول في مجال ليس له دخل شهري ثابت وبمدخرات قليلة.
متداول محترف في الأسواق المالية!
بدأت الدراسة بشكل مستمر ومنتظم والمشاركة في دورات التداول الاحترافية. كنت دائما مولعا بالدراسة والقراءة بينما تعلم كل شئ جديد كان ممتعاً بالنسبة لي، خاصة وأنني قد أكملت دورة الماجستير المتعلقة بعالم الإدارة المالية، أي الهندسة المالية.
كانت معرفتي في مجال إدارة المخاطر والاستثمار وإنشاء محفظة استثمارية معتدلة ممتازة. في مجال المفاهيم الأساسية والتحليل الفني والتداول بأسلوب حركة السعر MBT، قرأت المصادر ليلًا ونهارًا لمدة 6 أشهر.
لقد حان الوقت لرفع خبرتي في العمل لذلك بدأت بالتداول عبر حساب تجريبي لمدة أسبوع وكانت جميع تداولاتي في هذه الفترة مربحة. كان لدي استراتيجيتي الخاصة لكن ما غفلت دراسة استراتيجيات أخرى وقمت أحيانًا بدمجها، والتي كانت دائمًا نتيجة رائعة. اكتسبت ثقة عالية بالنفس ولم أعد أشعر بالخوف.
فبدأت بالتداول عبر الحساب الحقيقي!
أعترف أنه على الرغم من امتلاكي المعرفة المتخصصة في مجال إدارة المخاطر ورأس المال، إلا أنني لم أتبعه بأي شكل من الأشكال.
لقد لاحظت بالتأكيد في الدورات التدريبية المختلفة أن النقطة الأولى لبدء التداول في الأسواق هي متابعة إدارة رأس المال ومخاطر التداول وتجنب الغرور والثقة المفرطة. هذا هو الخطأ الذي وقعت في فخه. يجب عليك دائمًا استخدام حصة منخفضة وحد معقول للربح والخسارة في البداية. حسنًا، خمن ما هو الرقم الذي اخترته للمرة الأولى؟؟ 0.4 لوت! نعم. قرأته بشكل صحيح 0.4 لوت الكثير.
يعد منطقياً! لم يكن لدي أي أخطاء وكنت تاجراً مربحاً. حققت تجارتي الأولى ربحًا قدره 55 دولارًا في 5 ثوانٍ. كم كانت حلوة. وخاصة بالنسبة لي فأنا موظفة منذ 5 سنوات.
يا لها من فرصة جميلة! وما أجمل الطمع!
نعم الطمع! هذا الطمع وحلاوة الأرباح المتتالية جعلني لا أخطط حتى وأتابع الهدف من التداول.
كل صفقاتي، حققت الربح. كان أدائي جيدًا لدرجة أنني حصلت على ربح قدره 2650 دولارًا في شهر فقط باستثمار أولي قدره 500 دولار. وهذا هو حوالي 5 أضعاف.
إنه مغري حقًا، أليس كذلك؟
في إحدى هذه الصفقات، وعلى الرغم من التحليل الفني الصحيح، واجهت مشكلة. تمت هذه الصفقة على الذهب بحجم 0.5 لوت. وكما تعرفون فإن الذهب من بين الرموز التي لها تقلبات مخيفة وخطيرة جداً.
كما أنها تتمتع بالسبريد مرتفع جدًا في أوقات معينة. طريقتي كانت سكالبينغ ولم أبقى في التداول لفترة طويلة.
لكن التداول لم يسير على ما يرام على الإطلاق وسرعان ما وصلت تحت رقم 300 دولار. لسوء الحظ، لقد ارتكبت خطأً آخر، عندما فكرت في عكس العملية، قمت بفتح معاملة أخرى في نفس الاتجاه.
قبل ذلك، كلما تعرضت للخسارة، كان الحرکة تسير في الاتجاه الذي توقعته.
الحد الأقصى لمبلغ الخسارة الذي تكبدته حتى ذلك اليوم كان 200 دولار.
ولكن ليس هذه المرة! كان الوضع يزداد سوءا. ظلت الصفقة مفتوحة لساعات ولم يكن هناك أي علامة على الانعكاس. وصل رقمي إلى ناقص 200 دولار في كلا الصفقتين!!!! كنت تحت ضغط شديد. كنت مرتبكاً وفقدت قدرتي على إتخاذ القرار.
شعرت بالصداع الشديد وألم في العين والحرقة في قلبي. المال الذي وضعته كرصيد الحساب ما كان فائض أموالي بل هو إدخاري الصغير.
كنت أكرر مع نفسي لاتقلق ومستحيل إنك تخسر. اما الذهب كان ينهار وفي إتجاه هبوط سعره.
أسوأ ليلة في 29 سنة حياتي كلها! يا رب ساعدني!
كنت أعلم أن الأمر لا علاقة له بمعجزة الله.
كان مفروض أن أسيطر على نفسي وأراقب حدود الخسارة وإدارة رأس المال.
اما وكأن الله سمع صوتي! رجع إتجاه السوق نحو إنقاذي.
وفي غضون ساعتين، وصلت خسارتي من 2250 دولارًا إلى 760 دولارًا. ولكن مرة أخرى الطمع !!!! ما أغلقت الصفقة. 760 دولار! ليس قليل. يحرك مرة أخرى وسأنتهي الصفقة بالربح كالمعتاد.
لكن ذلك لم يحدث أبداً..
في تلك الليلة، بقيت مستيقظ طوال الليل، ولم أنم إلا ساعة فقط، لقد استيقظت ورأيت كل أموالي راح.
خسرت ودمرت. تحليلي كان خاطئاً.
لمدة يومين، كنت في حالة منهارة جداً ولم أصدق ما حصل، لكنني قلت لنفسي إن الأمر على ما يرام. سأعيد الأموال بسهولة خلال أسبوع. لكن …..
مرة أخرى قمت بإيداع مبلغ وبدأت. لقد بدأت الصفقة الأولى بمقدار 0.05 لوت. طبعاً بيد مرتجفة وأفكار مشوشة.
مشاهد تلك الليلة كانت تتكرر باستمرار أمام عيني. فقلت لنفسي: لا تستطيع! إغلق! سوف تخسر مرة أخرى! الخسارة!!!! وحصل ما حصل. لقد أغلقت صفقة واحدة بأرباح قليلة جدًا و3 صفقات بخسارة 3 أضعاف!
ولم أعد أثق بنفسي. لقد شعرت بالرعب من الرسم البياني. حتى مع التحليل الصحيح، ما زلت أغلق الصفقة عند دولار واحد أو دولارين، ولكن إذا تحليت بالصبر، فلا يزال بإمكاني ربح 20 أو 30 دولارًا. لكنني كنت خائفاً حيث فقدت قدرتي في التداول.
شعرت بأنني لست علي مايرام. حتى أخذت المدخرات الشخصية لأبي ووعدته سأرجع بـ3 أضعاف قبل عيد رأس السنة.
لم أتمكن أبدًا من التداول لمدة شهرين. مرة أخرى، قمت بدراسة دورات أكثر تقدمًا مثل أنماط التداول التوافقية، والتحليل العاطفي، والمزيد. كنت أختبرهم لكنه ما زال لا يعمل.
وأخيراً جاء اليوم الذي قررت فيه أنهى هذا الوضع الجنوني الذي كان يؤثر سلباً على كافة جوانب حياتي الشخصية. أستطيع أن أقول بصراحة إنني لم أعد 100% كما كنت من قبل، لكنني أصلحت الكثير من المشكلات. هل لديك فضول لمعرفة كيف فعلت ذلك؟ سوف أشرح لكم في السطور التالية.
ما هي النصائح الهامة لمنع نداء الهامش في التداول؟
إذا كنت قد قرأت قصتي حتى الآن، فلا بد أنك لاحظت بعض النقاط المهمة. وأؤكد مرة أخرى هذة القصة كانت حقيقية مية بالمية وجربتها بنفسي.
هل انتبهت بأخطائي الفادحة؟ الأخطاء التي تسببت بحصول نداء الهامش؟
وهذه قائمة بأخطائي التي كلفتني كل أرباحي ورأس مالي القليل:
إستخدام جزء كبير من مدخراتي بدلاً من فائض الدخل
إذا استخدمت الدخل الفائض أو الأموال الأقل، فلن يكون هناك الكثير من الضغط والخوف ولن یحصل نداء الهامش.
اقتراض المال وفتح الصفقات!
ولا شك أن هذا هو أسوأ شيء ممكن تعمله في الأسواق المالية. لا تعمل هذا أبدًا تحت أي ظرف من الظروف. من فضلك لا تستثمر فی الفورکس بالأموال المقترضة.
عدم الالتزام بقواعد إدارة رأس المال
يُسمح لك بالمخاطرة بنسبة 1% فقط، وعندما تصبح محترفًا، تصل نسبة المخاطرة إلى 3% من رأس مالك، لا أكثر.
عدم تعيين حد الربح (TP) و حد الخسارة (SL)!
لم أضع حد الخسارة وكنت أتوقع دائمًا عودة الاتجاه، وهذه النقطة تسببت في فشلي. تذكر دائمًا تعيين حد إيقاف الخسارة وجني الربح بالنسبة الصحيحة. بحيث يكون حد الربح الخاص بك على الأقل ضعف حد الخسارة. في حال مع كل صفقة ناجحة وصفقتين غيرمربحة، سوف تصل إلى نقطة التعادل (لا تشمل العمولة والسبريد بالطبع)، وبالتالي كلما ارتفعت هذه النسبة، انخفض خطرك وأصبح إجمالي ربحك إيجابية اكثر.
الطمع هو صديق وفي لنداء الهامش!
حتى لو كنت واثقًا من تحليلك 100%، فلا تخوض الكثير من المخاطر. سوف يمنحك السوق دائمًا فرصة.
عدم إنتباه للأخبار والجانب الأساسي لزوج العملات أو الأداة التي أتداول بها
انتبه دائمًا إلى الأخبار. في تلك الليلة الصعبة، بعد نصف ساعة فقط من افتتاح التداول، وردت أخبار من البنك المركزي الأمريكي حول الدولار والذهب، و لم أكن على علم به، ولهذا السبب، بقيت في الصفقة على أمل وهمي بإعادة إتجاه السوق.
تعتبر الأخبار من أهم القضايا التي تؤثر على تقلبات السوق. وبالطبع فإن هذه الطريقة بحد ذاتها هي إحدى طرق التداول، یعني هناك أشخاصاً يتداولون بناءً على الأخبار.
لو كنت قد انتبهت للأخبار، لما كانت لدي آمال وهمیة في عودة اتجاه السوق لصالحي، وكنت سأغلق صفقتي بخسارة أقل.
قد تسأل من أي المصادر للتأكد من الأخبار؟ هناك مواقع كثيرة لمتابعة الأخبار، وأفضلها برأيي هو Forex Factory. كما يمكنك مراجعة التقويم الإقتصادي المتوفر على موقعنا.
كما هو موضح في الصورة أدناه، يتم تصنيف الأخبار في فوركس فكتوري حسب الأهمية وبألوان مختلفة، ويمكنك أيضًا التحقق من فترات زمنية مختلفة.
العناصر ذات اللون الأحمر لها أهمية كبيرة. إذا كان أسلوب التداول الخاص بك لا يعتمد على الأخبار، أقترح عليك عدم استخدام العناصر ذات اللون الأحمر في يوم التداول.
على سبيل المثال، إذا وجدت أخبار الجنيه مقابل الدولار أو الفضة باللون الأحمر، فلا تستخدم أزواج العملات أو الأدوات هذه للتداول في ذلك اليوم حتى لا تتعرض لمخاطر عالية.
عدم الالتزام بالإستراتيجية الشخصية وخطة التداول
عندما تخسر فإنك تسعى محاربة السوق والانتقام وتعويض الخسارة، الأمر الذي يجعلك تتوقف حتى عن الالتزام بتخطيطك الخاص.
يجب أن يشتمل خطة تداولك الشخصية على وقت محدد لبدء وإنهاء الصفقات يوميًا وعدد محدد من الصفقات.
كما يجب أن تكون استراتيجيتك شاملة وتحدد نقطة الدخول والخروج الخاصة بك ويجب ألا تتجاهلها حتى لو حققت ربحًا أكبر من الخطة.
تقنيات مهمة أخرى لمنع نداء الهامش
استخدام الوقف المتحرك Trailing Stop
كما ذكرنا سابقًا، إذا ترغب في منع التعرض لنداء الهامش؛ من الأفضل استخدام الأوامر ذات حد الخسارة أو الوقف المتحرك (حد الخسارة المتغير التلقائي). قبل الدخول إلى سوق الفوركس، من الأفضل أن تفهم مصطلح وقف الخسارة جيدًا. لأنه بخلاف ذلك سوف تخسر الكثير من المال.
الوقف المتحرك يعني أن وقف الخسارة الخاص بك سوف يرتفع أو ينخفض وفقاً لزيادة أرباحك. على سبيل المثال، إذا كنت في مركز شراء، فإن حد خسارتك أقل بمقدار 40 نقطة من نقطة بداية التداول، وعندما يزيد ربحك إلى 80 نقطة، سيكون حد خسارتك أيضًا 40 نقطة فوق نقطة بداية التداول، بحيث إذا تغير الاتجاه، سيتم حفظ أرباحك.
لمزيد من المعلومات والتفاصيل زوروا قسم المقالات التعليمية حول الفوركس.
لا تنسى حفظ الربح!
أحد الأخطاء الشائعة في التداول هو أنه عندما يصل الناس إلى أرباحهم المهدفة، فإنهم ينتظرون نمو السوق بفارغ الصبر ولا يدخرون الأرباح!
صحيح أنه يجب عليك السماح لأرباحك بالنمو، ولكن عندما تكون في الربح وتقترب من منطقة المقاومة، هناك إحتمالية تقلب السوق عكس مصالحك وحتى تتسبب في خسارتك!
إذا كنت تتوقع المزيد من الأرباح وأهدافك عالية، وفّر جزءاً من ربحك! ودع الجزء الآخر من عملك ينمو.
إياك وتغيير أمر حد الخسارة (stop loss)!
اترك أمر حد الخسارة ولا تلعب به! لا تغيره حتى يقترب السعر منه! لأنه من أكثر الأخطاء شيوعاً. التمسك بوقف الخسارة. دع توقفك يلمس مراراً وتكراراً. لا مشكلة!
إذا تؤمن باستراتيجيتك واخترتها بشكل صحيح، فالتزم بها. إذا رأيت بعد فترة زمنية معقولة أن خسائرك أكبر من أرباحك مع تلك الإستراتيجية، فقم بمراجعة الإستراتيجية وتحسينها. لكن لاتتغير حد الخسارة!
إحفظ رأس مالك ثم حقق الأرباح!
إدارة المخاطر لازم تكون اولويتك الرئيسية، وليس جنى الربح. إدارة المخاطر لها أهمية بالغة جداً. عليك تجنب خسارة رأس مالك لتحقيق المزيد من الأرباح.
التحكم في المشاعر
تأكد من اهتمام تام لمتطلبات الهامش وأزواج العملات التي تتداولها والتحقق منها قبل الدخول في التداول.
إن فهم تقلبات السوق وفهم سلوك الأسعار يمكن أن يساعدك كثيرًا.
فمن المهم التحكم في نفسيتك و مشاعرك والابتعاد عن الطمع أو الخوف أو الثقة بالنفس الزائدة.
كذلك إبق على الإطلاع من الأخبار التي تؤثر على السوق دائماً.
ماذا نفعل إذا تعرضنا لنداء الهامش؟
إذا تابعت دروسنا ومقالاتنا، فتتعرف مفهوم نداء الهامش ومستوى الايقاف Stop Out. عندما يحدث نداء الهامش لحسابك يبلغك الوسيط بأنك خسرت الكثير وعليك إيداع المزيد من الأموال حتى لاتتعرض لمستوى الايقاف.
يعد وصول إلى مستوى الايقاف خطراً عليك لانه سيتم إغلاق صفقاتك تلقائيًا لتوفير الهامش المطلوب للتداول وستكون بمثابة نداء الهامش!
الآن وبعدما تعرفت على مفهوم نداء الهامش. نريد شرح ما يحدث بعد نداء الهامش ونقدم إليك إرشادات عندما تعرضت لهذا الموقف وما عليك أن تفعل.
إذا وصلت إلى مستوى نداء الهامش، أولاً وقبل أي شئ تحكم في أعصابك ومشاعرك! خذ النفس وركز! الحقيقة هي أنه كان ينبغي عليك تجنب حصول نداء الهامش عن طريق وضع حد الخسارة والالتزام به، ليس لديك خيارات كثيرة من الإجراءات التي يجب اتخاذها عندما يحدث نداء الهامش ومنها:
قفل الصفقة لمنع نداء الهامش
القفل، والذي يخطئ البعض بتسميته “التحوط”، يعني فتح صفقة جديدة بنفس مبلغ صفقتك المفتوحة، لكن في عكس انتجاهها.
بمعنى، إذا قمت بفتح 2 لوت من صفقات الشراء وسار السوق في الاتجاه المعاكس الذي توقعته وخسرت 1000 دولار، إذا تقوم بفتح 2 لوت من صفقات البيع، فسيتم قفل صفقتك.
وميزة هذا الإجراء هي أنك لم تغلق صفقتك وأن مراكزك مفتوحة، لكنك لن تخسر أكثر من هذا. لقد وفرت لنفسك وقتًا لإعادة تمويل حسابك واتخاذ قرار معقول من خلال إعادة تحليل السوق.
إغلاق الصفقة
يقرر البعض إغلاق كل أو جزء من الصفقات عندما يصلون إلى حد الخسارة. في هذا الوقت، تقبل الخسارة والخطأ في تحليلك وتغلق تداولاتك.
إيداع في الحساب
البعض الآخر عند وصولهم إلى مستوى نداء الهامش بينما يؤمنون بتحليلاتهم بعد، يبدأون في إيداع الأموال في حساباتهم حتى لا يتم إغلاق الصفقات! لكننا لا ننصح بهذا كثيرًا! لأنك في ظروف صعبة و تحت ضغط عصبي ونفسي كبير وطبعاً لا تستطيع اتخاذ قرار عقلاني.
ربما تخسر المبلغ الجديد الذي قمت بإيداعه! نصيحتنا هي إذا بعدك المتداول المبتدئ، فعليك إما قفل صفقتك أو إغلاقها حتى تتمكن من اتخاذ قرار معقول من خلال استشارة المحترفين.
ماذا نفعل بعد ما حدث نداء الهامش؟
لدى المتداولين القدامى والمحترفين قاعدة مشهورة:
اترك التداول لفترة ما، عندما خسرت أو ربحت مبالغ كثيرة في إحدى الصفقات.
هذه القاعدة تشير إلى عندما تخسر الكثير، فإنك ترغب دون وعي في الانتقام من السوق. لكن لا أحد يستطيع الانتقام من السوق. هذه بداية الطريق الذي سيغرقك في مستنقع الخسارة بعد الخسارة الفادحة، لذلك اترك التداول لفترة.
أغلق الرسم البياني وانشغل بنشاطاتك اليومية، اغتنم هذه الفرصة لتحسين مهاراتك وفهم طبيعة السوق و ما هي المبادئ التي غفلتها؟ تأكد من كتابة هذه النصائح ووعد نفسك أنك ستستخدم هذه النصائح. عندما تدربت بكفاية وتكون جاهزًا ذهنيًا، يمكنك العودة إلى السوق.
وعندما تحقق الكثير من الأرباح، طمعك يشتعل. في الأسواق المالية، كلما تشعر بفقد السيطرة على طمعك، اشعر بالخطر وضاعف حذرك! لذا حاول تحويل أموالك كلها أو جزء منها إلى حسابك البنكي بعد جنى الربح واستخدامها في حياتك اليومية.
نأمل أن تستفيد من هذه المقالة.
