يرغب العديد من الأشخاص حول العالم في دخول سوق الفوركس، لمجرد الفكرة أنهم سوف يحصلون على ربح جيد من خلال الاستثمار في هذا السوق. ولكن فقط الأشخاص الذين أكملوا التدريب اللازم قبل دخول هذا السوق يمكنهم تحقيق ربح جيد في سوق الفوركس. يعد الإلمام بمصطلحات الفوركس، بما في ذلك تداول عقود الفروقات أو معاملات CFD، أحد المواضيع المهمة التي نعتزم تفسيرها في هذا المقال.
تداول عقود الفروقات أو معاملات CFD هي أدوات ومشتقات تجارية ومالية، تتيح للمستخدمين الذين يتداولون في الفوركس تحقيق أرباح كبيرة دون ضرائب أو الاستحواذ على الأصول. بشكل عام، يمكن استخدام هذه المعاملات في سوق الفوركس وفي الأسواق الأخرى مثل أسواق الأسهم والسلع والمؤشرات.
المستخدمون الذين يبحثون دائمًا عن أدوات مالية مناسبة للاستثمار في الفوركس، بخلاف تداول العقود مقابل الفروقات، لا يمكنهم العثور على أي حل آخر لتحقيق الربح من الفوركس. من السهل تعلم هذه الأداة بسبب وجود بعض القواعد البسيطة، ويمكن للمستخدمين الذين لديهم معلومات حول هذا الأمر التداول بشكل أفضل في الفوركس.
ما هو الغرض من العقود مقابل الفروقات أو CFD؟
عقد الفرق هو في الأساس عقد بين المتداول والوسيط، والذي يمكننا اعتباره نسخة من الأصل الأساسي. في الأساس، الغرض من تداول العقود مقابل الفروقات هو الاستفادة من التقلبات في سعر الأصل الأساسي في الأسواق المالية دون الحاجة إلى التسليم الفعلي للسلعة. وبهذا العقد، يستثمر المستثمرون بالسعر الحالي لبيع استثماراتهم لاحقًا مع فارق السعر.
في الأساس، ليست هناك حاجة لشراء سلع أو بيع سلع بعقود مقابل الفروقات. وبدلاً من ذلك، يمكن للمستثمرين تحقيق ربح جيد في الفوركس عن طريق تغيير سعره دون الحصول فعليًا على المنتج. وبطبيعة الحال، تجدر الإشارة إلى أن هذا الاستثمار لا يقتصر فقط على أزواج العملات في سوق الفوركس. ولكن هناك أيضًا العديد من الأشخاص الذين يقومون بهذا النوع من المعاملات في أسواق أخرى مثل النفط والأسهم وغيرها.
من أجل فهم أفضل للغرض من تداول العقود مقابل الفروقات، فمن الأفضل الانتباه إلى هذا المثال. إذا قام المتداول بشراء أسهم شركة معينة بعقد فرق، فلن يتم الاعتراف به كمساهم في تلك الشركة. ولكن يمكنه الحصول على الربح من تقلب سعر السهم وبيعه عندما يرتفع سعر السهم. يتلقى المتداول في الواقع من هذه العملية ربحًا من الأصل الأساسي.
ما هي أنواع عقود الفروقات؟
في الوقت الحالي، يدعم العديد من الوسطاء في مختلف الأسواق المالية، بما في ذلك الفوركس، عقود الفروقات. لهذا السبب، تعتبر معاملات عقود الفروقات أداة عالمية لتحقيق الربح ويمكن استخدامها في أي سوق. قبل استخدام هذه الأنواع من العقود في الأسواق المالية المختلفة، من الضروري أن تتعرف أولاً على أنواع عقود الفروقات.
ومن أشهر هذه الأنواع من العقود يجب أن نذكر ما يلي:
- عقد مقابل الفروقات CFD على الأسهم
- عقد مقابل الفروقات CFD على المؤشرات
- عقد مقابل الفروقات CFD على لمواد الخام
- عقد مقابل الفروقات CFD في سوق العملات الرقمية
- عقود الفروقات CFD في سوق الفوركس
أهم مميزات تداول عقود الفروقات
أحد أهم أسباب شعبية عقود الفروقات في الأسواق المالية المختلفة هو فوائد هذه المعاملات. من بين المزايا التي يمكننا ذكرها لمعاملات العقود مقابل الفروقات ما يلي:
- تنويع الاستثمار والتداول في الأسواق المختلفة بما في ذلك سوق الأوراق المالية وسوق السلع والعملات الرقمية والفوركس والمؤشر
- وجود التأثير والتوافر للمستخدمين والمستثمرين لتحقيق الربح في وقت قصير
- لا حاجة لدفع الضرائب. وبما أن عقود الفروقات لا تجعل المستثمرين يمتلكون أسهمًا أو منتجات، فلا يوجد سبب يدفعهم لدفع الضرائب.
- مرونة تداول العقود مقابل الفروقات، والتي تتيح للمتداولين التداول في مراكز سوقية مختلفة. على سبيل المثال، يمكن للمستثمرين بيع عقودهم بسرعة عندما تنخفض الأسهم وتحقيق الربح.
- دفع عمولة منخفضة لإتمام الصفقة. يحتوي عقد CFD على عمولة أقل من العقود المالية الأخرى.
- لا يوجد تاريخ انتهاء لتداولات العقود مقابل الفروقات. يمكن للمستثمرين الاحتفاظ بهذه العقود طالما يريدون.
- الوصول إلى الأسواق المالية المختلفة على مدار الساعة من جميع دول العالم
- القدرة على التداول بالهامش مما يؤدي إلى حصول المستثمرين على المزيد من الأرباح من هذه الصفقة.
عيوب العقود مقابل الفروقات أو CFD
وعلى الرغم من أن هذا النوع من العقود له العديد من المزايا، إلا أن له أيضًا بعض العيوب ونقاط الضعف. ومن أهم العيوب التي يمكن أن نذكرها فيما يتعلق بمعاملات العقود مقابل الفروقات هي:
- قدرة السيطرة على عقلية المستخدم: إن القوة الخارقة التي تمتلكها العقود مقابل الفروقات لتحقيق الربح من الأسواق المالية المختلفة يمكن أن تجلب بالتأكيد العديد من الفوائد للمستثمرين. ولكن إذا تم إجراء العديد من المعاملات باستخدام هذا العقد، فقد يؤدي ذلك إلى خسارة جميع أصول المستثمر. لذا فإن استخدام العدد المناسب من مراكز التداول يمكن أن يحقق ربحًا جيدًا للمستخدمين أمر يجب أخذه عين الاعتبار. ولكن إذا تم إجراء تداولات عقود الفروقات بشكل أكثر من اللازم، فسوف يجلب ذلك الكثير من المخاطر للمستثمرين.
- وجود رسوم إضافية: عادة ما يتعين على المستثمرين الذين يستخدمون عقود الفروقات في تداولاتهم طويلة الأجل دفع الكثير من الرسوم الإضافية مقارنة بالتداول قصير الأجل. لذا فإن هذه الأنواع من العقود ليست مناسبة للاستثمارات طويلة الأجل. لكن إذا تمت الصفقة ليوم واحد فقط، فلن تسبب أي قلق للمستثمر.
- مخاطر التداول بعقود الفروقات بسبب التقلبات العالية: يمكننا اعتبار تداول عقود الفروقات أحد أخطر الأدوات المالية وأكثرها مجازفة. ولذلك فإن المستثمرين الناجحين الذين يستخدمون هذه المعاملات هم الأشخاص الذين لا يقومون بالتداول بكل أموالهم، بل لديهم رأس المال اللازم لتغطية المخاطر المحتملة. لذلك، بشكل عام، يجب على جميع المستثمرين الذين يستخدمون عقد الفروقات، معرفة المخاطر التي ينطوي عليها هذا النوع من الاستثمار.
الأسئلة الشائعة
ما هو عقد الفروقات؟
الغرض من تداول العقود مقابل الفروقات هو الاستفادة من التقلبات في سعر الأصل الأساسي في الأسواق المالية دون الحاجة إلى التسليم الفعلي للسلعة. وبهذا العقد، يستثمر المستثمرون بالسعر الحالي لبيع استثماراتهم لاحقًا مع فارق السعر.
هل سنمتلك أسهمًا بعقود مقابل الفروقات (CFD)؟
إذا قام المتداول بشراء أسهم شركة معينة بعقد فرق، فلن يتم الاعتراف به كأحد المساهمين في تلك الشركة. ولكن يمكنه الحصول على الربح من تقلب سعر السهم وبيعه عندما يرتفع سعر السهم. هذا هو في الواقع تلقي الربح من الأصول الأساسية.
ما هي عقود الفروقات الأكثر شهرة؟
عقد CFD على الأسهم
العقود مقابل الفروقات على المؤشرات
عقد CFD للمواد الخام
عقد CFD في سوق العملات الرقمية
عقود الفروقات في سوق الفوركس
