ماذا نتداول في سوق العملات الأجنبية؟ | دليل تداول الفوركس

كيف يعمل الفوركس؟ ما الذي يتم تداوله في سوق الفوركس؟ إذا كنت متداولًا مبتدئًا في سوق الفوركس، فلا بد أنك قد طرحت هذا السؤال: ما الذي يتم تداوله في هذا السوق؟

عموماً قد يشعر متداولو الفوركس الجدد بالحيرة بشأن مدى إمكانية تداول العملات التي لا يملكونها فعليًا. كما أنهم غالبًا ما يرتبكون بشأن كيف یمکن نبيع شيئاً لم نشتريه؟ فيما يلي شرح هذه الأسئلة من موقع babypips.com الموثوق. تابع القراءة لتتعرّف على كيفية تداول العملات الأجنبية في الفوركس.

آلية عمل تداول الفوركس

ولنعد إلى قصة اسبايدرمان وباتمان ونقرأ هذه الفقرة مرة أخرى:

عن جد برأيك هكذا! لنراهن.

أي نوع من الرهان؟ اشرح أكثر.

إذا ارتفع سعر GBP/USD، فسوف أدفع لك الفرق بين سعره الآن وأيًا كان السعر عندما تقرر إغلاق الرهان. ولكن إذا انخفض زوج عملات GBP/USD، فسوف تدفع لي الفرق. الدفعات ستكون نقداً. و يمكنك انسحاب من الرهان وقتما تشاء. ما رأيك؟

أنا موافق! لنبدأ…

يجب أن يعطيك الحديث أعلاه تلميحًا.

إذا ليس لديك فكرة عن ما جرى، فهذا يعني أنك لم تقرأ درسنا السابق حول كيفية عمل وسطاء الفوركس من بطولة باتمان واسبايدر مان. يوصى بشدة بقراءة هذا الدرس أولاً.

عندما “تشتري EUR/USD”، هل يتم تحويل اليورو إلى حساب تداولك فعلياً؟ أو عندما “تبيع GBP/USD”، لديك جنيه استرليني؟ كيف ممكن بيع الجنيه الإسترليني بالدولار (GPBUSD) من دون امتلاكه؟؟

عندما سمعت اسم سوق الفوركس للمرة الأولى، وتعرفت عليه للتو، ربما كنت تعتقد أن العملات الحقيقية يتم شراؤها وبيعها في هذا السوق. اما ليس كذلك.

كمتداول، أنت لا تشتري أو تبيع شئ محدد، ولكنك فقط تتوقع سعر الصرف عند التداول في الفوركس. هذا التنبوء عن الأسعار تسمى المضاربة بالعملات او المضاربة في العملة.

بعبارة أخرى؛ المضاربة هي “التنبوء” حول سعر صرف زوج من العملات.

في الواقع، أنت تراهن على ارتفاع أو انخفاض سعر الصرف عند التداول في الفوركس!

ويمثل سعر الصرف السعر النسبي للعملتين. تداول الفوركس بالتجزئة لا يتعلق بشراء أو بيع العملات، بل يتعلق بالمراهنة على التغير في سعر الصرف بين عملتين….سواء كان سيرتفع أو ينخفض.

على سبيل المثال، يشير سعر صرف اليورو/الدولار الأمريكي إلى السعر النسبي لليورو مقابل الدولار الأمريكي.

إذا كان سعر صرف EUR/USD هو 1.1050، فهذا يعني أنك بحاجة إلى 1.1050 دولار لشراء 1 يورو.

لذا، باختصار، التداول في سوق الفوركس (أو FX) يعني الرهان على سعر صرف عملة مقابل أخرى.

إذا تشتري اليورو مقابل الدولار (EURUSD)، فإنك تراهن على أن سعر اليورو سيرتفع مقابل الدولار الأمريكي.

وإذا قمت ببيع اليورو مقابل الدولار (EURUSD)، فإنك تراهن على أن سعر اليورو سينخفض ​​مقابل الدولار الأمريكي.

الآن بعد أن عرفنا كيف يتم تداول الفوركس، وما يعنيه شراء وبيع أزواج العملات، ونعلم أننا نراهن على ارتفاع أو انخفاض سعر الصرف في سوق الفوركس، فإن السؤال التالي هو سعر الصرف هذا  من أين يأتي؟

كيف يحدد سعر صرف العملة في الفوركس؟

تأتي أسعار الصرف من سوق العملات الأجنبية الفوري، المعروف أيضًا باسم ” spot FX”.

في سوق العملات الأجنبية الفوري، تحدث “التداولات الفورية”، والمعروفة أيضًا باسم “المعاملات الفورية” بين المتداولين المؤسسيين المعروفين باسم “متداولي الفوركس”.

ما الذي يتم تداوله بالضبط في سوق الفوركس الفوري؟

العقود. على وجه التحديد، العقود الفورية للعملات الأجنبية (FX).

تنص العقود الفورية للعملات الأجنبية على تبادل مادي فعلي للعملات الأساسية بسعر صرف محدد.

من الجدير بالذكر أنك لا تتداول العملات الأساسية نفسها، ولكن عقدًا يتضمن التبادل الفعلي للعملات الأساسية.

في سوق العملات الأجنبية الفوري، يقوم متداول الفوركس بشراء أو بيع “عقد” لتبادل عملة واحدة بعملة أخرى.

وهذا يعني أن التداول الفوري هو التزام ملزم بشراء أو بيع كمية معينة من العملات الأجنبية بسعر متفق عليه (أو سعر الصرف).

لذا، إذا تشتري EUR/USD في سوق العملات الأجنبية الفوري، فأنت تتداول عقدًا يحدد أنك ستتلقى مبلغًا محددًا من اليورو مقابل الدولار الأمريكي بسعر متفق عليه.

ويُعرف هذا السعر المتفق عليه باسم “السعر الفوري” أي “spot rate”.

يتم تحديد هذا السعر عند نقطة التداول، ويتم التبادل الفعلي لزوج العملات مباشرة عند نقطة التداول أو “على الفور”. (على الرغم من أن معظم المعاملات في الواقع تستغرق عادةً يومين للتسوية.)

السعر الفوري الذي يشار إليه أيضًا باسم ” spot price”، هو “سعر السوق” الحالي (سعر الصرف) لزوج العملات.

هناك شئ بالغ الأهمية عليك معرفته هو نظرًا لأن سوق الفوركس هو سوق لا مركزي، فلا يوجد سعر واحد لزوج العملات.

فكر في سوق الفوركس الفوري كالذهاب إلى “البازار”، حيث تجد أسعارًا مختلفة. لنفترض أنك تريد شراء السجاد  وهناك 10 محلات مختلفة تبيعونه. تزور كل محل وتسأل عن سعر السجاد  وكأنهم لايعرفون لديك أسعار محلات أخري وسيعطيك “السعر الفوري” يكون مختلف عن باقي المحلات.

بعد ما دورت وسألت الأسعار ستختار المحل الذي يبيع السجاد بأفضل السعر وهذا يكون “السعر الفوري” للسجاد.

كذلك يعلنون متداولي الفوركس أسعار فورية مختلفة  للمشاركين في السوق. يتم العثور على “السعر الفوري” من خلال سؤال العديد من المتداولين المختلفين في نفس الوقت. لذا فإن السعر الفوري يعتمد حقًا على عدد الأشخاص الذين يعلنون الأسعار.

سيستخدم وسيطك هذه الأسعار الفورية كمرجع عند تحديد الأسعار على منصة التداول الخاصة به (نأمل!).

أعربنا عن “الأمل” لأنه باعتبارك متداولًا بالتجزئة في سوق العملات الأجنبية، من المهم أن تعرف أنك لا تتداول في سوق العملات الأجنبية الفوري.

یتضمن التداول الفوري تسوية فعلية، مما يعني أنك إذا اشتريت EUR/USD، فسيتعين عليك الوفاء بالعقد وتسليم الدولار الأمريكي فعليًا وقبول تسليم اليورو.

إذا كنت صاحب المصنع في أوروبا يقوم بتصدير البضائع إلى أمريكا، أو سائحًا أمريكيًا ثريًا يريد قضاء إجازة الصيف في أوروبا، فهذه الصفقة تناسبك. لكن لنفترض أنك لست صاحب المصنع ولا السائح.

يشبه مفهوم تداول العملات الأجنبية الفوري مفهوم تداول العقود الآجلة، حيث يقوم المتداول بشراء وبيع اتفاقيات لإنشاء أو استلام أصل أساسي في وقت محدد في المستقبل. لكن الأطر الزمنية مختلفة كثيرًا. في حين يتم تسليم العملات الأجنبية الفورية في غضون أيام قليلة، يتم تسليم العقود الآجلة بعد أشهر.

باعتبارنا متداولي فوركس أفراد، لسنا مهتمين بالاستحواذ الفعلي على العملات الأجنبية، كل ما نهتم به هو ما يحدث لسعر صرف اليورو/الدولار الأمريكي.

تذكر أننا ببساطة نراهن على (ونحاول الاستفادة من) حركة أسعار صرف أزواج العملات في سوق الفوركس.

لذا فإن سعر الصرف (“السعر”) الذي تريد المراهنة عليه (“التداول”) من المفترض أن يستند إلى “الأسعار الفورية” التي يتم الحصول عليها من “التداولات الفورية” في “سوق العملات الأجنبية الفورية”، ولكن كعملة بيع بالتجزئة. ولكن كمتداول، فإنك لا تتداول في سوق الفوركس الفوري بنفسك.

السؤال التالي هو، إذا لم نقم بالتداول الفوري، فما الذي سنتداوله بالضبط؟

في الفوركس يتم تداول الأرقام على الشاشة!

تقدم لك العديد من المواقع أنواعًا مختلفة من تداول العملات الأجنبية، ولكن في الحقيقة، تداول الفوركس يدور حول الأرقام! في سوق الفوركس، يمكنك المراهنة على إنخفاض أو إرتفاع الأرقام التي تظهر على الشاشة!

وهنا تشبيه مفيد. لنفترض أن هناك موقع ويب يمكنك من خلاله شراء أو بيع جهاز آيفون iPhone.

في هذا الموقع، يتغير سعر هاتف آيفون باستمرار بناءً على عدد الأشخاص الذين يشترون هاتفهم مقابل عدد الأشخاص الذين يبيعونه.

من الناحية الفنية، إذا كان سعر آيفون الحالي هو 1000 دولار، فيمكنك كتابته على النحو التالي:

آيفون/دولار = 1,000

بمعنى آخر يمكن استبدال هاتف آيفون iPhone  بمبلغ 1000 دولار أمريكي.

نفس الشيء إذا كان سعر iPhone باليورو. إذا كان سعر iPhone الحالي هو 900 يورو، فيمكنك كتابته على النحو التالي:

آيفون / يورو = 900

وهذا يعني أن سعر الآيفون يعادل 900 يورو.

نفترض أن معيار التسعير هو الدولار الأمريكي.

نعتبرك شخص محمس ولديك الشغف بمتابعة أسعار الآيفون على الشاشة، بينما أنت من الأشخاص الذين لايحبون iOS على الإطلاق، ويفضلون نظام Android! لكنك تعتقد أن سعر الآيفون سيرتفع وتريد تجربة حظك، وإستغلال فرصة التنبوء لتتمكن من شراء أحدث هاتف أندرويد بالربح من هذا التنبوء.

تريد فقط أن تراهن، ولا تنوى شراء هاتف آيفون بهدف تحقيق الربح عن طريق بيعه بسعر أغلى.

أعتقد أن هناك موقع آخر وظيفته مراقبة تغيرات الأسعار من الموقع الأول. وهذان الموقعان منفصلان تمامًا عن بعضهما البعض.

لنفترض أن هناك موقعًا آخر مهمته مراقبة تغيرات الأسعار من الموقع الأول. وهذان الموقعان منفصلان تمامًا عن بعضهما البعض.

فكر في موقع الويب هذا باعتباره “لوحة النتائج” التي تعرض ببساطة ما يجري على موقع الويب الآخر والتحديثات في الوقت الفعلي.

ولكنه لا يعرض سعر iPhone الحالي فحسب، بل يسمح لك أيضًا بالمراهنة على ما إذا كان السعر المعروض سيرتفع أو ينخفض.

يتم الرهان كالنحو التالي:

• توافق أنت والموقع على دفع التغيير في سعر iPhone لبعضكما البعض.
• اعتمادًا على الطريقة التي يتحرك بها السعر، يدفع أحد الطرفين للآخر الفرق بين الوقت الذي تم فيه الرهان ووقت إغلاق الرهان.
• إذا كان الفرق لصالحك، تفوز بالرهان ويدفع لك الموقع.
• إذا كان الفرق ضدك، تخسر الرهان وتدفع للموقع.

على سبيل المثال، السعر الحالي هو 900 دولار. تعتقد أن السعر سيرتفع لذا تقوم بالمراهنة.

لكي يقبل الموقع رهانك، يطلب منك “إيداع ضمان” بقيمة 100 دولار. هذا الإيداع ضروري فقط في حال كنت مخطئًا وبدأ السعر في الانخفاض.

على العموم الأشخاص الذين يخسرون رهاناتهم يختفون ويصيرون “الشبح” لذلك يأخذ الموقع هذا المبلغ.

إذا انخفض سعر آيفون إلى 800 دولار، فسيتم إغلاق رهانك تلقائيًا وسيحتفظ موقع الويب بمبلغ 100 دولار لتغطية خسارتك. ولكن إذا فزت، فسوف تسترد الوديعة.

لحسن الحظ، يستمر السعر في الارتفاع إلى 1100 دولار وأنت تقرر إغلاق رهانك، يدفع لك الموقع 200 دولار، وهو الفرق بين السعر عند فتح الرهان (900 دولار) وعند إغلاق الرهان (1100 دولار). يتم أيضًا إرجاع مبلغ الضمان.

إذن، من خلال الرهان في الموقع الثاني، فإنك لم تشارك في الموقع الأول الذي يقوم بالبيع والشراء الفعلي لأجهزة الأيفون.

أنت ببساطة تضارب على اتجاه السعر، مثل لعبة الرهان. لم تقم أبدًا بشراء أو بيع آيفون فعليًا.

الآن استبدل محل لوحة النتائج التي تعرض أسعار “iPhone/USD” بـ “EUR/USD” وأصبح لديك الآن فكرة جيدة عن كيفية عمل تداول الفوركس بالتجزئة!

أنت تتداول “لوحة النتائج” لأسعار صرف العملات الأجنبية التي يعرضها لك وسيط الفوركس على منصة التداول الخاصة به.

على سبيل المثال، إذا تعتقد أن زوج EUR/USD سيرتفع، فانقر فوق “شراء”.

عندما تقوم “بالشراء”، فإنك تراهن مع وسيط الفوركس الخاص بك على أن السعر سيرتفع بالنسبة للسعر الحالي.

أنت لا تمتلك عملات في الواقع. الأمر ليس مثل تداول الأسهم، حيث عندما تشتري شركة Apple، فإنك تمتلك في الواقع أسهم Apple.

عندما “تشتري” أو “تبيع” زوج يورو/دولار أمريكي، فأنت في الواقع لا تشتري يورو أو تبيع دولارات فعليًا.

أنت تراهن أساسًا على سعر العملة أو توقعك عن سعر العملة.

ويتم ذلك من خلال استخدام أداة مالية تعرف باسم عقد المشتقات المالية (“المشتقات”).

المشتقات هي أداة مالية تمكن المتداولين من المضاربة على حركة الأسعار (“التغير في السعر”) للأصول دون شراء الأصول نفسها.

تعتمد قيمة المشتقات على قيمة أصولها الأساسية أو تستمد منها، والتي يمكن أن تشمل السندات أو الأسهم أو السلع أو العملات المشفرة أو العملات. في هذا المثال المحدد، الأصل الأساسي هو EUR/USD.

نظرًا لعدم وجود أي شيء يتم تداوله فعليًا عند فتح صفقات المشتقات، فهي تعتبر كعقد بين طرفين.

لذلك عندما تقوم “بشراء” EUR/USD، يقوم وسيط الفوركس الخاص بك “بإنشاء” (أو “إصدار”) عقد مشتقات بينه وبينك.

يُعرف هذا العقد بعقد الفروقات (CFD).

في الدرس التالي، سنتحدث أكثر عن العقود مقابل الفروقات وكيفية التداول في الفوركس.