طرق تمييز الاحتيال في الفوركس | لاتكن ضحية عمليات النصب!

يحدث الاحتيال في سوق الفوركس والأسواق المالية الأخرى بطرق عديدة. ويتطلب تمييز الاحتيال ومنعه معرفة وفهمًا عميقًا لآلية عمل هذه الأسواق والأساليب التي يستخدمها المحتالون. بدءًا من الصفقات المزيفة والمعلومات المضللة إلى إخفاء المخاطر وإنشاء مخططات التصيد الاحتيالي أو مخططات بونزي لجذب المستثمرين، يمكن أن يؤدي كل ذلك إلى تدمير رأس المال وثقة الجمهور. ولكن ما هو الحل؟ كيف يمكننا أن نتميز عمليات الاحتيال وحماية أنفسنا منها؟

سنناقش عبر السطور التالية من موقع عرب بروكر أنواع أساليب النصب والاحتيال في سوق الفوركس وطرق مكافحته وأدوات التي تساعدك على تمييز مصداقية مشاريع الفوركس المختلفة. فتابع القراءة.

أنواع الاحتيال في الفوركس والأسواق المالية

تتنوع أساليب الاحتيال في الأسواق المالية، كل منها يمكن أن يسبب أضرارًا جسيمة للمستثمرين والمؤسسات المالية. أهم طرق الاحتيال الأكثر شيوعًا في سوق الفوركس هي:

• الاحتيال الهرمي
• الاحتيال في التداول من الداخل أو التداول الداخلي
• الاحتيال بمعلومات مضللة أو كاذبة
• الاحتيال في الاكتتاب العام الأولي (IPO Fraud)
• الاحتيال في الاستثمارات الدولية
• الاحتيال بالأوراق المالية المزيفة

احتيال بونزي أو مخطط بونزي (Ponzi Schemes)

في عمليات الاحتيال بونزي أو مخططات بونزي، يتم دفع أرباح المستثمرين السابقين من خلال الاستثمارات الجديدة. تستمر مخططات بونزي طالما يتم جذب مستثمرين جدد، ولكن عندما يتوقف توفير المستثمر الجديد، ينهار المخطط! ولا يستطيع المستثمرون الوصول إلى أموالهم.

المخططات الهرمية (Pyramid Schemes)

في المخططات الهرمية يجب على المشاركين تجنيد أعضاء جدد بهدف جنى الأرباح الأكثر. تعتمد ربحية المخططات الهرمية على تجنيد المزيد من الأعضاء، وعلى غرار مخططات بونزي، فإنها تنهار في النهاية عندما يتوقف مشاركة الأعضاء الجدد، وينتهي الأمر بأضرار لجميع الأعضاء.

التداول الداخلي أو التداول من الداخل (Insider Trading)

في الاحتيال عن طريق التداول الداخلي، يتم استخدام المعلومات غير العامة والسرية الخاصة بالشركات لإجراء معاملات الأوراق المالية من أجل تحقيق الربح أو منع الخسائر. غالبًا ما يتم تنفيذ هذا النوع من الاحتيال من قبل أشخاص لديهم إمكانية الوصول إلى المعلومات الداخلية للشركة.

الاحتيال عن طريق معلومات مضللة (Misleading Information)

في هذا النوع من الاحتيال، يتم نشر معلومات كاذبة أو مضللة حول الوضع المالي أو مستقبل الشركة لزيادة أو خفض سعر الأصل (العملة الرقمية، الأسهم، وما إلى ذلك) من أجل استغلال تغيرات الأسعار. ويمكن أن يتم ذلك من خلال وسائل الإعلام أو التقارير المالية المزيفة أو الشائعات.

الاحتيال في الاكتتاب العام الأولي (IPO Fraud)

خلال عملية الاحتيال هذه، يتم نصب المستثمرين عن طريق مشاركتهم في طرح عام أولي أو الاكتتاب العام الأولي. يمكن أن يشمل هذا النوع من الاحتيال تقديم معلومات كاذبة عن الشركة أو التلاعب بسعر السهم في وقت الطرح العام الأولي.

الاحتيال في الاستثمارات الدولية (Offshore Investment Fraud)

يمكن أن يشمل هذا النوع من الاحتيال تقديم فرص استثمارية وهمية في البلدان ذات الأنظمة المالية المتساهلة أو اوف شور. ويستخدمون فرص الاستثمار الدولية لإخفاء هوية المحتالين والتهرب من الرقابة القانونية.

الاحتيال بالأوراق المالية المزيفة (Fake Securities Fraud)

نوع من الاحتيال يتضمن إنشاء وبيع أوراق مالية مزيفة أو وهمية للمستثمرين. تشمل الأوراق المالية  المزيفة كل من شهادات أسهم، سندات دين أو أدوات مالية أخرى غير موجودة خارجيًا أو تكون قيمتها الحقيقية أقل تمامًا من المبلغ المطالب به.

إن تمييز أنواع عمليات الاحتيال ومعرفة طرق اكتشاف عنها ومكافحتها يمكن أن تساعد المستثمرين على تجنب الاستثمار في المشاريع المشبوهة ومنع الخسائر المالية.

ما هي عمليات الاحتيال في الفوركس وخصائصها؟

يعد سوق الفوركس أحد أكبر الأسواق المالية وأكثرها نشاطًا في العالم، حيث يتم شراء وبيع أزواج العملات المختلفة. نظرًا لحجم المعاملات الكبير والسيولة العالية للفوركس، فهو جذاب جدًا للمستثمرين. وتخلق هذه الجاذبية بيئة مناسبة لمختلف عمليات النصب والاحتيال. يحدث الاحتيال في الفوركس بأشكال وأساليب مختلفة. ومن أهمها:

خصائص عمليات الاحتيال في الفوركس

1.عوائد مضمونة وأرباح كبيرة: تعد عوائد مضمونة ووعود بأرباح كبيرة من أكثر علامات شيوعاً تدل على عمليات نصب والاحتيال في الفوركس والتي تسعى لتجنيد المتداولين قليل الخبرة.

2.وسطاء فوركس غير المنظمين وغير المرخصين:يجذب بعض الوسطاء المستثمرين دون الحصول على تراخيص قانونية من الهيئات التنظيمية. قد يبدو هؤلاء الوسطاء شرعيين ومنظمين في البداية، لكنهم في النهاية يسرقون أموال العملاء.

3.استخدام اسم وسمعة الوسطاء ذوي السمعة الطيبة: يستخدم بعض النصابين اسم وسمعة الوسطاء ذوي السمعة الطيبة لإنشاء مواقع ومنصات مزيفة لخداع المستثمرين.

4.عروض ومكافآت مغرية: يعد تقديم المكافآت وعروض الإيداع المغرية أيضًا أحد الأساليب التي يستخدمها النصابين لتجنيد المستثمرين. في الواقع، تم تصميم المكافآت بطريقة تشجع المستثمرين على إيداع المزيد من المبالغ.

5.روبوتات وإشارات فوركس مزيفة: يقوم بعض من المحتالين بنصب المتداولين عن طريق نشر إشارات استثمار وروبوتات تلقائية. غالبًا لا تعمل هذه الإشارات والروبوتات أو تؤدي إلى خسائر للمستثمرين.

طرق تمييز الاحتيال في الفوركس

على الرغم من تزايد عمليات النصب في سوق الفوركس يومًا بعد يوم، إلا أن هناك طرقًا يمكنك من خلالها تمييزها. وفيما يلي، نقدم طرق اكتشاف الاحتيال في الفوركس:

1.التحقق من ترخيص وتنظيم الوسطاء: قبل اختيار الوسيط، تحقق من تراخيصه القانونية وتأكد من مصداقيتها. للتحقق من ترخيص وتنظيم الوسطاء، اقرأ المزيد في مقالة: التنظيم والترخيص في الفوركس.

2.استخدام مصادر موثوقة: استخدم مصادر موثوقة ومعروفة لتمييز الوسطاء الموثوقين من النصابين.

3.البحث والتعليم: قبل الاستثمار في الفوركس، قم بإجراء البحث وزيادة معرفتك بالأسواق المالية ومعرفة مدى موثوقية الوسطاء. قسم تقييم الوسطاء في عرب بروكر يعد من مصادر معتمدة.

4.اياك والعروض المغرية: كن حذراً من العروض والمكافآت غير المعقولة والمغرية ولا تنخدع في الوعود بالأرباح المضمونة.

باتباع هذه النصائح والتعرف على أساليب الاحتيال، يمكنك تجنب الوقوع في فخ المحتالين في سوق الفوركس وحماية أموالك.

أدوات بسيطة لمنع الاحتيال في سوق الفوركس

لمنع الاحتيال في سوق الفوركس وتمييزه، يمكنك استخدام الأدوات والأساليب التالية:

1.مراجعة التراخيص واللوائح التنظيمة:

تأكد من أن الوسيط (بروكر) الذي تبحث عنه لديه ترخيص للعمل من هيئة تنظيمية صالحة. يوجد في كل دولة هيئات رقابية وتنظيمية مختلفة مثل:

• الولايات المتحدة الأمريكية: CFTC وNFA
• البريطانيا: FCA
• أستراليا: ASIC
• أوروبا: CySEC

لمزيد من المعلومات حول مصداقية وموثوقية الوسطاء زوروا قسم الوسطاء في عرب بروكر. حيث قاموا خبراءنا بمراجعة ترخيص وتنظيم كل من وسطاء الفوركس بحیادية تامة.

2.مراجعة نبذة تاريخية وحسن السمعة:

اقرأ التقييمات وآراء المتداولين الآخرين حول الوسيط. هناك العديد من المواقع والمنتديات التي يمكن أن توفر معلومات مفيدة في هذا الصدد. يمكنك ملاحظة آراء العملاء الآخرين في قسم التعليقات الخاصة بكل الوسيط في عرب بروكر.

كما يمكنك استخدام مواقع مثل  Forex Peace Army  أو Trustpilot للتحقق من تقييمات المستخدمين.

3.استفد من الحسابات التجريبية:

قبل فتح حساب حقيقي، استخدم الحسابات التجريبية للتعرف على منصة التداول وميزات الوسيط.

4.مقارنة السبريد والعمولات:

قارن السبريد أي فروق أسعار الوسيط والعمولات مع الوسطاء الآخرين. عليك أن تشك في الوسطاء الذين يطلبون رسوم مرتفعة جداً.

5.مراجعة طرق الإيداع والسحب:

تأكد من أن الوسيط يقدم طرقًا آمنة وموثوقة للسحب. ابتعد عن الوسطاء الذين لديهم طرق سحب غير موثوقة أو معقدة.

6.استخدام برامج مكافحة الاحتيال:

استخدم الإضافات (Plugins) والمتصفحات التي تساعدك على تحديد المواقع المشبوهة والاحتيالية. إضافة Pocket Universe خياراً جيدًا لمنع القرصنة أو الاحتيال.

7.تحسين المعرفة والتعليم:

قبل البدء بالتداول حاول تحسين مهاراتك ومعرفتك عن بيئة سوق الفوركس والوسطاء وطرق مكافحة عمليات النصب في الفوركس. ناك العديد من الموارد التعليمية عبر الإنترنت التي يمكن أن تساعدك.

8.احذر وعود الوهمية:

تجنب الوسطاء الذين يعدون بأرباح عالية وضمان خالي من المخاطر. لا يوجد استثمار خالي من المخاطر مع عوائد مضمونة.

ستساعدك اتباع هذه الطرق واستخدام الأدوات المذكورة أعلاه على تقليل مخاطر الاحتيال في سوق الفوركس.

هل يمكن رفع قضية ضد عمليات الاحتيال في الفوركس؟

نعم يمكن معاقبة ورفع شكوى وقضية ضد الاحتيال في سوق الفوركس. اذا اصبحت ضحية النصب من قبل وسيط الفوركس يمكنك قيام بـ:

1.إبلاغ السلطات القضائية: الخطوة الأولى هي تقديم شكوى إلى السلطات القضائية المسئولة عن نشاطات مالية مثل الفوركس في بلدك. ويمكن لهذه السلطات إجراء التحقيقات اللازمة ومتابعة الإجراءات القانونية في حالة إثبات واكتشاف الاحتيال في الفوركس.

2.تقديم التقارير إلى الهيئات الرقابية والتنظيمية الدولية: في كل دولة، هناك منظمات تنظيمية محددة للأسواق المالية. على سبيل المثال، في الولايات المتحدة، تتولى هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) ولجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC) مسؤولية الإشراف على سوق الفوركس. وهناك مؤسسات مماثلة في بلدان أخرى.

3.طلب المساعدة من المستشارين القانونيين: استشارة المحامين المتخصصين في الجرائم المالية والاحتيال يمكن أن تساعدك كثيرًا. يمكن للمحامين إرشادك حول كيفية جمع المستندات اللازمة ومتابعة قضيتك بشكل قانونی وصارم.

4.المتابعة من خلال شركة الوساطة: إذا تم الاحتيال من قبل شركة وساطة، يمكنك الاتصال بتلك الشركة مباشرة وطلب التوضيح وإرجاع أموالك.

ومن المهم توخي الحذر دائمًا والتأكد من أن شركة الوساطة ذات سمعة جيدة ومرخصة قانونًا قبل الاستثمار في أي سوق مالي.

ملخص | ما هي طرق تمييز الاحتيال في الفوركس؟

يعد الاحتيال في سوق الفوركس مصدر قلق كبير للمتداولين ويمكن أن يؤدي إلى خسارة رأس المال والاستثمار. يمكن استخدام طرق مختلفة لتمييز الاحتيال في الفوركس. أولاً، عليك التأكد من أن الوسيط الذي تبحث عنه لديه ترخيص للعمل من هيئة تنظيمية ذات سمعة طيبة مثل CFTC، أو NFA، أو FCA، أو ASIC، أو CySEC. من الضروري أيضًا التحقق من تاريخ الوسيط وسمعته من خلال آراء وتعليقات المتداولين الآخرين والمواقع مثل Forex Peace Army أو Trustpilot.

سيساعدك استخدام الحسابات التجريبية على التعرف على منصة التداول وشروط الوسيط قبل فتح حساب حقيقي. ومن المهم أيضًا مقارنة فروق الأسعار والعمولات وتجنب الوسطاء الذين يتقاضون رسومًا مرتفعة بشكل غير عادي. تأكد من أن الوسيط يقدم طرقًا آمنة وموثوقة للسحب. قد يكون من المفيد استخدام البرامج وإضافات للكشف عن الاحتيال في سوق الفوركس وتحديد المواقع المشبوهة. وأيضًا، قبل البدء في التداول، قم بتحسين مهاراتك ومعرفتك عن سوق الفوركس وطرق منع الاحتيال والنصب.

الأسئلة الشائعة